概述

投资意向描述

大额存款证实书融资方案

概述

协议存款是商业银行根据中国人民银行或中国银行业监督管理委员会的规定，针对部分特殊性质的中资资金如保险资金、社保资金、养老保险基金等开办的存款期限较长、起存金额较大、利率、期限、结息付息方式、违约处罚标准等由双方商定的人民币存款品种。该存款可作为存款类金融机构的长期资金来源，不属于同业存款，应计入存贷比指标。协议存款不得提前支取，其协议存款凭证可用做融资质押物。

投资意向描述

协议存款融资方案（内部参考）

一、 存款金额5—10亿人民币

二、 接款银行必须是独立法人资格的银行，如非独立法人须有总行的授权；

三、 存款期限：五年

四、 存款利息，按银行五年期存款基准利息

五、 一次性贴息17%（具体面谈）

六、 手续费（已包含中价费）：1%—0.5%

七、 操作方法：

1、 存款直接存入项目方在银行（除当地商业银行和信用社之外的所有银行均可，最好是支行级）开设的账户；

2、 款项进入XX公司签订存款协议书（按照中国人民银行签发给各商业银行的《协议存款》版本执行，由银行提供），协议签订后，资金方按照协议的条款将款存入项目方账户。

3、 五年期满，由银行之间兑付；

4、 由XX公司签XX公司签订投资合作协议。

5、 协议书签订前，用款方须具备接收存款总额的6%的现款，款到帐后立即支付，剩余的11%在存款到帐后10个银行工作日支付完毕；

6、 存款连同本金一次性提取，能按年支付利息的按年支付；

7、 协议书签订后5个银行工作日内资金到帐；

8、 整个操作过程需要20天；

9、 用款方须承担资金方往来操作地的食宿差旅费。

【注：以上只供参考，具体操作按照银行《协议存款》业务办理】

大额存款证实书融资方案

（内部参考）　一、 存款金额1—5亿人民币

二、 存款期限：三年

三、 存款利息，按银行三年期存款基准利息

四、 一次性贴息20%—18%（具体面谈）

五、 手续费（已包含中价费）：2%—1%

六、 操作方法：

1、 存款直接存入项目方在银行（除当地商业银行和信用社之外的所有银行均可，最好是支行级）开设的账户；

2、 款项进入帐户后，由存款银行（即接款银行）开具三年大额存款证实书给资金方；受益人为资金方（中国光大银行××支行），存款证实书不需上网，不需跨行查询，银行对银行确认即可；

3、 三年期满，由银行之间兑付；

4、 XX公司签订合作协议书；

5、 协议书签订前，用款方须具备接收存款总额的6%的现款，款到帐后立即支付，剩余的14%—12%在存款到帐后10个银行工作日支付完毕；

6、 存款连同本金一次性提取，能按年支付利息的按年支付；

7、 协议书签订后5个银行工作日内资金到帐；

8、 整个操作过程需要20天；

9、 用款方须承担资金方往来操作地的食宿差旅费。

如果该方式无法操作，亦可按照项目方当地银行的要求办理，但必须取得资金方认可才能运作。