词条 | 对公银行账户 |
释义 | 释义顾名思义,对公银行账户即单位银行结算账户,是指以公司名义在银行开立的帐户。 开户手续开对公银行账户,需要提供工商营业执照正本、组织机构代码证、税务登记证、法人代表的身份证原件及复印件、公章,如果不是法人代表本人去银行办理开户手续,那还需要提供代理人的身份证原件及复印件,同时还要由法人代表开具授权书,授权代理人去银行办理开户手续。 分类对公银行账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。 作用基本存款账户—— 存款人因办理日常转账结算和现金收付需要而开立。 一般存款账户—— 存款人因借款或其它结算需要,在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立;专用存款账户—— 存款人按照法律、行政法规和规章,为对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立; 临时存款账户—— 存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立。 规定注意事项单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。 基本存款账户是存款人的主办账户。存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过该账户办理。 一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其它结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存,但不得办理现金支取。 |
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