词条 | 银企直连系统 |
释义 | 概述银企直联是通过互联网或专线连接的方式,使企业的财务系统与银行综合业务系统实现对接,企业无需专门登录网上银行,就可以利用自身财务系统自主完成对其银行账户包括分(子)公司银行账户的查询、转账、资金归集、信息下载等功能,并在财务系统中自动登记账务信息,免去了以往财务系统、网银系统两次指令录入的过程,提高了工作效率,确保了财务系统与银行综合业务系统账户信息的一致性。 产品功能1、主要功能: 业务查询:签约账户余额和明细查询; 资金划转:集团内部转账、对外支付; 资金归集:分为集团公司主动发起和银行发起两种模式,归集方式有全额划转、 按比例划转、固定金额划转、留存额度划转等。 2、个性功能:可根据客户的个性化需求,及其财务系统的扩展兼容性,开发设计个 性化功能。 产品特点 1、实时反映账户资金变化状况,便于企业财务监控和决策; 2、通过企业与银行互动联接,实现资金划转和归集,提高资金利用效率; 3、减少财务人员手工操作环节和工作量,降低差错率,提高工作效率; 4、设有标准化接口,方便与企业内部系统实现在线连接,提供个性化量身定作功能。 |
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