| 词条 | 益民多利债券型证券投资基金 |
| 释义 | 基本信息基金名称 益民多利债券型证券投资基金 是否伞型基金 否 伞系名称 是否指数基金 否 业绩比较标准 中信全债指数*75%+沪深300指数*20%+活期存款利率*5% 曾用名 基金成立日 2008-05-21 开放期申购起始日 2008-06-23 开放期赎回起始日 2008-06-23 单笔申购金额下限(元) 0.05 单笔赎回份额下限(份) 500 单一投资者持有份额上限(份) 投资风格 债券型 投资目标本基金的投资目标是参与分享中国经济成长与资本的长期稳健增值，债券的利息收入与股票的红利收益及资本增值是本基金投资组合收益的主要来源。本基金通过组合投资，在保证资产安全和流动性的前提下，实现基金资产的长期稳定增值。 投资范围本基金投资于在交易所和银行间市场交易的债券、短期金融工具，可转换债券，沪、深交易所上市的股票和权证，现金以及根据证监会相关规定允许投资的其他金融产品。本基金的股票投资以绩优股为主，并且参与新股申购。若因新股中签导致股票投资比例超过 20%，本基金将在10个工作日内进行调整。本基金可投资于权证，其投资比例不超过基金资产的3%。在正常情况下，具体投资范围如下：债券等固定收益类产品不低于基金资产的80%，其他证券资产不高于基金资产的20%，其中，现金或到期日在一年内的政府债券不低于基金资产净值的5%。 投资原则本基金在追求资产安全和稳定增长的基础上，通过主动式管理把握市场机会，以期取得超越比较基准的收益。 决策依据（1）法律法规和本基金合同的有关规定。依法决策是本基金进行投资的前提；（2）宏观经济发展态势、微观经济运行环境和证券市场走势。这是本基金投资决策的基础；（3）投资对象收益和风险的配比关系。在充分权衡投资对象的收益和风险的前提下作出投资决策，是本基金维护投资者利益的重要保障。 基金面值(元) 1 巨额赎回认定比例(%) 10 巨额赎回条款出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。 1）接受全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。 2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为支付投资者的赎回申请可能会对基金的资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期予以办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；投资者未能赎回部分，除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获办理部分予以撤销外，延迟至下一个开放日办理。依照上述规定转入下一个开放日的赎回不享有赎回优先权并将以下一个开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，并以此类推，直到全部赎回为止。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 3）当发生巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过通过邮寄、传真或招募说明书规定的方式，在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定报刊及其他相关媒体上予以公告。 4）暂停接受和延缓支付：本基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经确认的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在中国证监会指定媒体公告。 市场风险提示本基金所面临的市场风险主要是指由于证券市场的变动带来的投资风险。具体包括利率风险、信用风险、流动性风险、再投资风险、通货膨胀风险和估值风险。 1、利率风险利率风险主要是指由宏观经济形势、货币财政政策以及债券市场资金供求关系的变化所带来的市场利率水平的波动，并因此产生的投资风险。利率与债券市场价格呈负相关关系。当利率上升时，债券的市场价格下降，从而造成本基金持有未到期短期债券的资本损失，并进一步影响基金份额的收益。利率的波动可能导致债券基金跌破基金份额净值面值。当利率发生波动时，中短期债券基金的净值波动一般会高于货币市场基金。 2、信用风险信用风险是指由于债券发行人或者交易对手的信用出现不同程度的问题而导致基金资产遭受的损失。具体而言，本基金的信用风险主要包括以下几个方面： （1）债券发行人出现违约、无法支付到期本息引起的损失； （2）债券发行人信用评级等级下降导致的个券价格下降引起的损失； （3）交易对手出现违约或者违规投资操作而引起的损失。 3、流动性风险流动性风险是指基金所持个券资产变现的难易程度。当资产变现力较差时，基金在买卖个券时较难获得合理的价格或者要支付更高的费用，从而造成基金资产的损失 4、再投资风险再投资风险是指持有债券到期偿付本息后或者回购交易到期后，由于利率水平下降，从而造成回笼资金进行再投资的收益水平也随之下降。 5、通货膨胀风险通货膨胀风险是指物价水平上升导致中、短期固定收益证券或者回购的实际收益率低于名义收益率的情况。事实上，当通货膨胀率高于名义收益率时，实际收益率为负。 6、估值风险本基金采用的估值方法有可能不能充分地反映和揭示利率风险，在一定时期内可能高估或低估基金资产的净值。基金管理人与基金托管人将采用影子定价和估值偏离强制调整制度，使调整后的基金资产净值更能公允地反映基金资产价值，确保以摊余成本法计算的基金资产净值不会对基金份额持有人造成实质性的损害。 风险提示管理风险提示本基金可能因为基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等因素，而影响基金收益水平。这种风险可能表现在基金整体的投资组合管理上，例如资产配置、类属配置不能符合基金合同的要求，不能达到预期收益目标；也可能表现在个券个股的选择不能符合本基金的投资风格和投资目标等。 技术风险提示（1）在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理公司、注册登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等。（2）相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷等造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、欺诈行为、交易错误等风险 其他风险提示战争、自然灾害等不可抗力的出现将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而带来风险；金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人自身直接控制能力之外的风险，也可能导致基金或者基金持有人的利益受损。 其他信息费率提取标准 前一日基金资产净值 托管起始日期 2008-05-21 基金发起人 益民基金管理有限公司 基金注册与过户登记人 益民基金管理有限公司 基金终止条款 1、基金份额持有人大会决定终止的；2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的；3、法律法规和基金合同约定的其他情形； 基金终止日 发行数量(亿份) 7.4571 |
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