| 词条 | 金岩石 |
| 释义 | 曾为国金证券首席经济学家，被海内外媒体誉为“索罗斯的中国门徒”、“纳斯达克市场的活字典”。2010年，因“诚信危机门”，被炒得沸沸扬扬。2010年12月4日，国金证券发公告称，公司已收到金岩石先生的辞职申请，公司接受其辞去首席经济学家的申请。 中文名：金岩石 国籍：中国 职业：学者，原国金证券首席经济学家 毕业院校：南开大学，美国哈佛大学 代表作品：《金岩石解读中国经济》 从学经历金岩石初中毕业后，被分配到开滦煤矿工作，具有七年煤矿井下机械维修工的经历。在唐山大地震之后的1977年，他幸运地考上了南开大学经济系本科生；1979年越级考取经济系研究生。1982年毕业后，获南开大学经济系硕士学位，并留校先后担任南开大学经济系助教、讲师。在1984年，他又考取了南开大学经济研究所博士研究生，师从时任南开大学校长的滕维藻教授，并获得南开大学博士学位。 87-89年为索罗斯基金学者到美国哈佛大学完成博士论文并从事博士后研究,1989年，获南开大学经济学博士学位并继续在哈佛大学进行博士后研究。 90年在美国塔夫茨大学从事研究。 1991-2001在美国证券业从业创业，所创三普证券于97年在纳斯达克借壳上市， 98-99年再创三普投资，三普基金。 2001年底回国加盟湘财证券，任首席经济学家，主管国际业务， 02年组建中国首家合资证券公司---华欧国际， 2003年-2004年 两次被美国金融业监管局取消准入美国证券业的资格。（涉嫌欺诈诉讼） 03年完成中国首家存量股权转让型合资基金公司---湘财荷银（现泰达荷银）， 04年受聘全国人大财经委《证券法》修订世界银行技术援助项目专家，并任《证券法释义》副总编。 08年加盟国金证券，任首席经济学家，同时兼任上海交大海外学院金融所所长，北大，清华，中国政法大学，浙大，中欧，中南财大等大学的EMBA教授。 留学经历1987年，他获得索罗斯基金资助进入美国哈佛大学经济系选修部分博士课程并完成博士学位论文。 1989年，获南开大学经济学博士学位并继续在哈佛大学进行博士后研究。1989年--1990年，兼任美国天普大学经济系客座研究员和美国塔夫茨大学弗莱撤尔外交学院客座研究员。1991年--1992年，美国太平洋证券公司注册经纪人；1992年--1994年，美国公司证券集团（现J·W·CHARLES,纽约证券交易所上市公司）马里兰州地区副总裁；1994年--1999年，兼任美国三普证券公司大华府分公司经理， 1997年公司在美国纳斯达克上市，持股8%为公司第四大股东，并担任投资委员会主席。1999年--2001年，兼任美国管理技术大学客座教授；兼任美国格林证券公司大华府分公司经理，持有格林证券1%股权。1994年--2001年，美国三普投资管理公司总裁，执有美国证券业从业执照7号、63号（证券经纪）、24号（注册经理或总监）、4号（期权经理或总监）和65号（基金经理和投资顾问）等多种证券从业执照。 其三普往事或属虚构 2010年12月06日 07:11经济观察网【大中小】 【打印】 共有评论2条 经济观察网 （实习记者 刘玉林） 12月4日，国金证券[16.43 -0.60%]发布公告，称于当日收到金岩石的辞去首席经济学家的申请，并接受其申请。 此前，金岩石被爆涉及被一位美国老中医跨国追债一事，并被爆出十年前在美从业期间曾有污点。 根据本报从美国证券交易委员会查到的资料显示，除了牵涉到在美国的8件纠纷和诉讼案，金岩石或许还隐瞒了其在三普(Sunpoint Securities.Inc)的从业经历。 三普创始时间疑点 国内众多公开资料显示十年前，金岩石曾在美国创立三普并在纳斯达克上市，包括金岩石自己在各种场合也屡屡提及当年创业经历，而据在SEC（美国证券交易委员会）披露的三普(Sunpoint Securities.Inc)文件显示，无论是公司创立过程，还是股东、高管内容，都未提及YanshiR. Jin（金岩石）的名字。 2010年9月底登陆港交所的博士蛙招股说明书显示，金岩石,55岁，为博士蛙集团独立非执行董事并于2010年9月8日获委任为本集团董事局成员。金博士目前为于香港联交所上市公司匹克体育[5.51 0.73%]用品有限公司的非执行董事；国金证券股份有限公司的首席经济学家；上海交通大学海外教育学院行金融董事及北京大学滙丰商学院杰出教授。金岩石1989年取得南开大学经济学博士学位。1987年获得索罗斯基金会资助，出任美国哈佛大学访问学者。在证券及企业融资方面拥有丰富经验，为CSG/JW Charles Securities 之注册证券经理人及期权经理人及为Sunpoint Securities 创始人之一。 SEC在1997年7月2日披露的Sunpoint Securities.Inc报告显示,Sunpoint成立于1989年9月25日，是注册于德克萨斯州位于Longview市的一家金融集团公司，当时名为“Sun Financial Group”。1990年9月25日，该公司易名为Sunpoint Securities.Inc。1996年7月,Sunpoint在纳斯达克板块上市，代码为“SNPC”。 据FINRA（美国金融业监管机构）披露的档案，金岩石分别在1992年7月10日、1993年11月22日、1991年8月2日、1991年8月16日和2000年1月29日通过注册期权负责人考试、综合证券负责人考试、证券经纪人执照考试、证券经纪人州政府法规考试和证券顾问州政府法规五项考试，通过考试的时间都在Sunpoint Securities创立之后。 股东、高管团队不见金岩石 上述SEC披露的Sunpoint Securities的报告中，股东及管理层信息中未提及YanshiR. Jin。 报告显示，截至1999年7月2日，持有Sunpoint Securities任何种类股权超过5%的席位共有7席，其中Van R. Lewis.III持有37%的普通A股、100%的普通B股， Sue Read持有100%的B类可转换优先股，此外Mary Hatzenbuehler 、Jerry & Wanda Packwood、Chester & Peggy Riggs、Sunpt Securities Custodian和Lindsey Vinson 分别持有7%、7%、10%、20%和6%的C类可转换优先股。 在上述报告中，同样详细披露了Sunpoint Securities截至1999年7月2日前的董事、主管人员、重要工作人员的信息。创始人、董事会主席、首席执行官Van R. Lewis.III；董事、执行副总裁Marvin W. Sapaugh；董事、审计委员会成员、执行副总裁、CFO、首席金融业务部长Mary Ellen Wilder；董事、审计委员会成员John C. Pope；董事H. Wayne Smith ；审计委员会成员Richard Muffler ；首席运营官、分公司经理Brett W. Hagen；执行副总裁、监事Donald L. Katz；副总裁、监事Dianne B. Childers；部门经理、交易员Denise D. Ponder；部门经理、结算系统负责人Joseph P. Walsh；经纪发展业务负责人Tammy L. Jackson；部门经理、管理信息系统负责人Barry W. Gabriel；顾问 Mary Powers。 在美从业陷纠纷 FINRA披露的金岩石档案显示，其CRD编号为2163101,目前已经不在FINRA注册。档案中2起监管事件、6起顾客纠纷共8条案件纪录尤为惹人注目。上述纪录从1994年出现，直至2003年金岩石被禁入美国证券业。顾客纠纷中，金岩石被指未尽到监察责任、篡改授权交易、过度交易、违反合约。 值得注意的是一起案件编号为SEC010110的纪录,2001年4月10日到2001年10月19日,SEC指其在注册取得资格前经营业务、账户管理不当、使用虚假广告招揽弗吉尼亚客户。判决结果为：要求停止其不注册即接受业务的行为，其虚假广告引诱客户的行为被处24个小时的特别监视；金岩石以及格林证券的上诉被驳回，其代表资格只有在24个月之内接受特别监视后才能重新申请。 记者在FINRA随机抽取了编号分别为4270384、2632167、2107313、4283107等15位在美国有证券从业经历的个人档案，除了编号为4321286的HenryL. Chang外全部没有监管事件、顾客纠纷和投诉纪录。 此外，有媒体报道，金岩石被取消了准入美国证券业的资格。对此，国金证券相关人士回应称，美国的证券从业资格是需要付费的，两年内不付费就取消从业资格，同时他还强调，不管过去情况如何，作为首席经济学家，对金岩石的学术能力很认可。 海归经历作为南大经研所的第一批风云儿，在国外混的很落魄，但在国内确实是英雄人物。 80年代初，南开大学经济研究所是全国第一批市场经济研究者先行者集中的地方，里面出色的，有他在内的大概10-15人。自然，赶上了好时代，在80年代呼风唤雨很是牛了一把。 然后89-91年三年整顿期间，打击投机倒把的时候他们一起倒霉，一起落魄。 92年从抄日元开始东山再起。与那些靠关系和忽悠发侵吞财的经济学砖家不同，他是真正炒股炒外汇炒期货而积累巨额财富的。但他的失误也不可避免,00年抄IT股份，先挣后赔，被平均暴跌95%的纳斯达克IT股们严重套牢了。 于2001年底回国并加盟“湘财证券”，任首席经济学家、国际战略委员会主席、国际业务总监。在2002年组建中国首家合资证券公司---华欧国际,2003年完成中国首家存量股权转让型合资基金公司---湘财荷银（现泰达荷银）。2004年受聘于全国人大财经委员会《证券法》修订世界银行技术援助项目专家，并担任《证券法释义》副总编。2007年曾被国际财务策划师公会邀请作为第二桶金理财创富论坛的特约讲师。在2008年，他加盟上市公司——“国金证券”，任首席经济学家。同时，他还兼任上海交通大学海外学院金融研究所所长、北京大学、清华大学，中山大学，浙江大学，中欧国际工商学院(CEIBS)，中国政法大学，中南财经大学等著名高等院校的EMBA教授。 人物语录·我们经济学有个道理。就是人前半生后半生，人的前半生后半生就是45岁以前创业,45岁的人大部分人有钱选择投资，投资和创业都是两个板，我一般劝人都是选择创业,45岁以后选择投资。 ·我觉得学习是一种习惯，你要拿学习当做工作或者是目的就不用干了。这是一种习惯，你闲不住的，你说他休息，他脑子闲不住的。这是一种习惯，所以为什么很多人当他不做事业，开始又搞研究了这很正常，这是人的一种积极的生活，如果你们去上我的博客，每周一文，我写的问题绝对是什么问题都有，而且我发现我在博客群里还有人比我更强，每天都写，实在没的写了，告诉你我今天做卫生。这种思维就是脑子千万不要闲着，人最值钱的东西就是你的脑子，不要把这个当做工作，对我来讲这已经不存在工作这个概念了，这就是享受。 ·投资人和创业者成为这个社会的宠儿，来源于哪里呢？来源于资本市场的产生。因为金融在改变着人性，如果你把整个学问去看一看，许多人说哲学是治心的，经济是治国的，金融是治人的，金融实际上是研究的人性，人性是什么人性呢？是非理性的人性。 金岩石称房价大降不现实调控基本达标 “现在全世界只有平壤和哈瓦那实现了这个目标。想要人人居者有其屋，那是杜甫喝醉酒时说的话，你们如果相信这会实现，不是你真傻就是装傻。如果刚毕业的大学生和涌入城市的打工者一进城就能买上房的话，谁愿意走？没人走这个城市就不会有流动性，一个城市没有流动性，就像一个人的血液停止流动，是意味着死亡。” 个人观点对2010年的股市、楼市乱象，国金证券首席经济学家金岩石却从货币学角度，进行了全新模式的解读。他从吸收流动性的角度去理解房价上涨，整体性的看待股市、楼市两个市场的联动。金岩石（博客）将房地产调控解读为：楼市调控，股市遭殃。倒过来说，也得出第二个结论：楼市休战，股市反弹 股市、楼市的联动效应，正因当下这场接连而至的楼市调控搅成了一池浑水。无论是目送股指跌破2400点的股民，还是尚处于与开发商降价僵持战中的购房者，都在观望这场政策性地震的筑底时间。 对当下的股市、楼市乱象，国金证券首席经济学家金岩石却从货币学角度，进行了全新模式的解读。他从吸收流动性的角度去理解房价上涨，整体性的看待股市、楼市两个市场的联动。 金岩石接受了《中国企业家》的专访，金岩石将房地产调控解读为：楼市调控，股市遭殃。倒过来说，也得出第二个结论：楼市休战，股市反弹。 金岩石认为，目前甚嚣尘上的“房价下跌”预期是对地产调控的政策误读，“房地产政策的调控目标是遏制少数城市房价过快上涨，那么房价是否下跌并不重要。但由于解读政策的官员和解读新闻的媒体，创造了房价下跌的预期目标，而这个被误读的政策目标已经成为社会的共识，开发商就必须顺势而为，主动降价。” 金岩石：在中国经济当前的历史阶段，房地产业实际上承担着双重社会责任，第一是化解通货膨胀，第二是缓解社会动荡。 人物作品《金岩石解读中国经济》国家行政学院音像出版社出版 《金岩石解读中国经济》课程大纲： 1、中国股市的价值投资 2、牛、熊市和经济周期 3、创业板块 4、港股A与H的关联 5、不同投资人的博弈 6、股市与楼市的互动 7、城市住宅需求结构 8、二手房定价 9、保障房 10、房价多高才合理 11、黄金天然是货币 12、美元与黄金（上） 13、美元与黄金（下） 14、世界货币体系与人民币 15、中国的外汇储备管理 16、你为什么关心宏观经济 17、从家庭支出看宏观经济 18、政府的宏观调控是干什么 19、现代社会的新财富是什么 20、如何应对现代经济周期的变形 相关言论期待房价大跌不现实 本轮楼市调控的目标究竟是什么?金岩石说，正式版本是遏制少数城市房价过快上涨，北京、上海、深圳和杭州等一线城市的房价经过调控，房价上涨已经得到了控制，“正版目标”已经实现了。 为什么老百姓觉得房价没跌?金岩石表示，实际上，这是因为坊间还流传着一个山寨版目标，即楼价要跌20%、30%，甚至跌到老百姓都买得起，这些老百姓的标准是打工者和刚刚毕业的大学生。 “要实现山寨版目标要等到超级泡沫破灭，按照国际经验，当城市化基本完成，即城市化率达到60%，楼市可能崩盘。因此，现在山寨版目标无法实现。”金岩石说，在目前中国城市化建设高歌猛进的时候，期望房价大跌，是不现实的。” 金岩石认为，当一个城市自有住宅率超过50%，城市就会死亡。如果刚刚毕业的人都能买上房，那么国家就会衰亡，因为这会令人丧失目标，丧失实现目标的动力。 房产税5年内无法开征 就目前的调控政策，金岩石认为，之前出台的楼市调控政策现在还看不出有松动的迹象。至于房产税是否会出台，金岩石说：“我觉得5年之内都不可能推出。主要是因为缺少法律依据，还有就是对商品房征房产税了，非商品房、小产权房和政府房征不征?目前，中国非商品住宅和小产权房都超过60亿平方米，而商品住宅到今年为止才刚刚超过50亿平方米。这些房子的数量都很庞大，征不征会很纠结。” 此前，金岩石曾经建议,6月份买股、12月买房。昨天，金岩石重申，事实证明，针对股市的建议是正确的，今年12月份是比较好的买房时间。 对于大家期望房价大跌的想法，金岩石更是语出惊人：“现在全世界只有平壤和哈瓦那实现了这个目标。想要人人居者有其屋，那是杜甫喝醉酒时说的话，你们如果相信这会实现，不是你真傻就是装傻。如果刚毕业的大学生和涌入城市的打工者一进城就能买上房的话，谁愿意走?没人走这个城市就不会有流动性，一个城市没有流动性，就像一个人的血液停止流动，就意味着死亡。” 看好下半年行情 6月买股 12月买楼 国金证券首席经济学家金岩石在广州接受羊城晚报记者专访，对下半年股市与楼市作了相对乐观的判断。他认为，由于国际货币基金组织与欧元区国家联手，提出一揽子解决其债务危机的方案，已经意味着金融海啸的正式终结。而中国股市，在各主要大城市6月份出台完相关的调控细则之后，股价便会企稳上涨，而最多半年之后，对楼市采取观望态度的买房者将会积极入市。 金岩石表示，希腊是一个经济总量非常小的国家，只相当于中国一个较大一点的国有企业，所以把希腊的债务危机炒得如此火热，说明很多人缺少起码的常识。希腊债务危机最主要的危险在于，它是否会成为其他5个欧共体成员国债券危机爆发的导火索，从而引发欧元解体，这才是这场危机最关键的核心。也正是因为看到了希腊债券危机背后的这样一个前景，索罗斯才会再度出手做空欧元。但是，这种可能出现的一个重要条件是，德、法两国要改变原先的承诺，不对欧元区内其他国家的财政困难承担救助责任。现在这种可能已经没有了，在国际货币基金组织的协调下，救助方案已经出台并加以实施，近期也没有更多的欧元区国家隐性的债券危机浮出水面，所以，欧元稳定的目标有可能实现。欧元之父蒙代尔就表示，欧元对美元不会跌破1比1的价格。这实际上可以说是金融海啸的终结。 在谈到此次希腊危机可能会对中国的经济造成何种影响时，金岩石表示，由于中国实行的是紧盯美元的汇率政策，所以欧元相对美元贬值15%到 20%，等于是人民币相对欧元也升值同等幅度，这意味着此前市场预期人民币年内升值的可能性没有了。同时，由于欧盟是中国第二大出口对象，所以欧元贬值将会影响相关企业的出口，并带来经济增长放缓、中国外贸盈余出现下降的可能。 由于再次出台了针对房地产开发的严厉政策，股市中的地产板块再次下挫。对此，金的评论是：“楼市地震，股市遭殃，但反过来你想，楼市休战，股市反弹啊。”他认为，政府对楼市的打压，就是要把楼价从过快上涨中打下来，但是楼市平稳上涨的力量是挡不住的。因为中国两个流动性加一个稀缺性，决定了楼市的价格一定会涨起来。一个流动性是人口的流动性，另一个是人民币的流动性，而中国是一个人均国土资源不多的国家，所以楼价在政策的打压下，只能是从过快增长转向平稳增长，即从一年、二年就翻倍，转向一年增长百分之十几这样一个水平。现在这样一个目的已经基本达到，所以，到6月份一些大城市出台配套调控政策的实施细则后，楼市政策环境相对平稳后，股市有望迎来上涨。 金最后的结论是，由于中国楼市与股市经常出现3到6个月相对滞后的翘翘板效应，所以最佳的投资策略便是6月买股,12月买楼。 十年旧债国金证券首席经济学家金岩石（博客）近日(2010年11月25日）或将面临一笔十年前的旧债追讨。 近日，美国马里兰州一名78岁的华人老中医向《每日经济新闻》报料，称金岩石于十年前在美国期间，曾经帮其错误投资产生债务至今未能偿还。名为戴福年的老中医进一步称，金岩石是通过篡改授权资料、伪造笔迹等方式进行擅自投资，而最终导致吃“官司”的。虽然老中医赢得了“官司”，但是因为当年“官司”在进行之中时，金岩石突然离开美国回到中国，所以戴福年至今未能追回债务。据其称，当地或许还有至少7名华人欲追偿金岩石的法律责任。 一笔十年前的旧账 戴福年曾经是上海徐汇中医院的一名中医，在1988年退休之后移民美国，现在居住在华盛顿特区马里兰州。11月初，戴福年通过相关渠道向《每日经济新闻》出具了有关金岩石在美国被判决赔钱的裁决书、美国法院以及中国驻美大使馆的证明文件。 根据戴福年提供的裁决书显示，戴福年和另一位原告是在2000年7月递交诉状将金岩石、傅健强、Globalink资 产 管 理 公 司 以 及Globalink证券公司告上了专门解决股票市场纠纷的指定专业机构NASD（全美证券交易商协会）争端解决公司。在这个案件中，金岩石等被告被指“欺诈，违反合同，违反受托人义务和蓄意进行感情伤害”，原告控诉，“被告还购买不适于原告和不符合双方议定的投资战略的选择权合同”。 据此，戴福年和另一原告要求获得损害赔偿费24.5万美元、惩罚性损害赔偿费25万美元以及利息、律师费等。 而裁决书显示，金岩石曾经提出解除动议被仲裁小组驳回。在最终的裁决中，金岩石等四名被告共同地和连带地向原告偿付10万美元，另加该金额的5.393%利息 (10年国库券），“同时，自裁决日期开始，也应计算利息，直至裁决之金额全部付清为止”；金岩石应向原告偿付2.5万元美元的惩罚性损害赔偿金；“被告证券公司应向原告偿付1万美元的惩罚性损害赔偿金”；被告偿付2万美元律师费。 “尽管我们的‘官司’是赢了，但是没有想到的是，至今都没有完全讨回损失。”戴福年告诉 《每日经济新闻》，当时审理还没有结束的时候，金岩石就处理了美国资产匆匆回到中国。十年来，他们夫妇俩都在寻找金岩石，但迟迟没有其踪影。 据称，戴福年之前已经从Globalink相关公司获得了约13万美元左右的赔偿。目前只剩下金岩石欠下的2.5万美元，如果加上利息大概有3万多美元的债务。 “其实那点钱算不上很多，我们只是觉得金岩石这个人做法不妥，带有欺诈手段，所以就追着要讨回公道。”对于追讨这笔债务的意义，戴福年如此表述。 据介绍，金岩石相关债务赔偿问题，戴福年还在裁决书下达之后，在美国的家中召开了记者会，美国的一些华文报纸曾经对此进行了报道。 曝金岩石篡改资料冒充签名 大名鼎鼎的金岩石是如何与这名普通的华侨老中医扯上债务关系的呢？戴福年进一步向《每日经济新闻》讲述了金岩石在美国的相关细节。 上世纪九十年代，和不少华侨一样，在美国开中医诊所的戴福年异国安顿下来之后，逐渐接触到了证券投资方面的内容，尤其是电视台频频播放的投资节目更是让他们对投资资本市场赚钱充满了渴望。正是在那个时候，经常在电视上露脸讲授投资的金岩石进入了戴福年夫妇的眼帘。 “金岩石在当时的华人圈里是很出名的。”11月13日，戴福年通过越洋电话告诉《每日经济新闻》，因为自己和太太都不会炒股，看到金岩石名气很大，所以他们就去找到他代理投资。 根据多个公开资料显示，金岩石在1991年加入美国证券行业，并在1994年与人合股成立三普证券公司。金岩石在其中担任总裁，是公司的第四大股东。三普证券在纳斯达克OTCBB板块上市，随后不久公司被除牌。而正是在这个期间，戴福年将自己的辛苦钱拿给金岩石代理投资。 戴福年说，当时自己第一次找到他的时候，金岩石答应了帮忙代理。但是因为迟迟没有实施，戴福年问原因，才知道金岩石已经离开了三普证券，到了另外一家名为Globalink的证券公司。不久，正是在这家公司，金岩石与戴福年签署了相关协议，并投下了10多万美元。由于自己挣来十多万美元还是不容易，戴福年和金岩石签署协议的时候，始终强调的是“不要冒险太多”。 但是令戴福年没有想到的是，签署协议时候的期望很快就降到最低点，最终10多万美元只剩下2万多美元，巨大的损失让戴福年夫妇感到心痛。于是他们聘请律师对金岩石展开调查。 经过调查，发现金岩石投资的项目并非戴福年夫妇所知晓的，在投资之前也没有告知他们，而这是签署协议的时候不许可的。其次，在获悉戴福年将提起诉讼后，金岩石对相关协议中的授权资料进行篡改，虚假扩大其代理投资的授权。更重要的是，金岩石在新的公司里并不具备相关执照，如果要代理投资必须公司总经理进行签名，而金岩石则冒充总经理的笔迹对协议进行了签名。 “所以，综合上述具有欺骗性的行为，我们将公司和金岩石等都起诉了。”戴福年说，按照美国法律的规定，证券投资之类的“官司”需要在证券委员会起诉，并由证券委员会裁决。根据最终的裁决，自己赢得了“官司”，并获得了美国相关法院的证明，中国驻美大使馆也对相关文件的真实性进行证明。但是由于金岩石在没有裁决前就“人间蒸发”回到中国，所以十多年了，他们也没有获得金岩石的赔偿。 金岩石：肯定没有直接责任 突如其来的跨洋追债是否是真的？ 《每日经济新闻》昨日(11月24日）下午致电金岩石，询问相关情况。对方匆匆告知，因为要去南极，飞机即将起飞，所以不方便说话。随后，记者再度电话询问，金岩石仍旧匆匆挂断。 为了核实相关信息的真伪，《每日经济新闻》通过短信询问，不久获得的回复称：“十几年前的案子。是我在美国的证券公司所属一个注册华裔经纪人与客户的事。”他进一步称：“证券公司有程序处理，应该是过了我需要介入的时间了，股市投资盈亏的事情我也说不清。多谢关心。” 至于是否会偿还债务的问题，金岩石表示，自己肯定没有直接责任，否则也不会十年后才找他，不过，“记得这个客户给我做过两次按摩”。他称，他的律师将直接与记者联系。 据其称，在此前的十年时间，对方真的没有找过他，“应该是让律师挡住了，经纪人姓傅，是他们的朋友，所以我就没管，毕竟隔着好几层。” 对此，戴福年表示，判决书上写明的，一直追究金岩石的罚款，并追究利息。这可能意味着追诉一直有效。 （本文来源：每日经济新闻 作者：涂劲军） 在美被禁美国证监机构报告显示，金岩石于2003年和2004年被取消了准入美国证券业的资格。 正当证券业界人士执业诚信问题为人们所诟病之时，一个财经人物的过去鲜为人知的经历也逐渐浮现。 从11月25日起，持续被追踪报道的知名财经人物金岩石被曝因篡改客户授权交易巨亏，而受到美国老中医跨洋追债一事，在国内财经界引发巨大震动。 而从美国金融业监管局网站查阅档案获悉，金岩石 （英文名为Jin,YanshiRock)的名字出现在2003年和2004年美国金融业监管局的纪律处分报告上，他分别于2003年和2004年被取消了准入美国证券业的资格。 查阅到的分别在美国金融业监管局于2003年10月和2004年3月发布的《纪律和其他证券商协会行动》(DisciplinaryandOtherNASDActions)显示，根据相关法律法规,Jin,YanshiRock被名列在了取消准入资格并提起诉讼的名单中。 其中,2003年10月的报告显示，"因未能按照NASD（美国证券交易商协会）规章第8210条的要求提供信息，根据NASD规章9544条，对以下人员取消准入资格"，其中，对Jin,YanshiRock的处理从2003年8月5日起生效。 2004年3月的报告显示，"因未能按照NASD规章第8210条的要求提供信息，根据NASD规章9544条，对以下人员取消准入资格，提出诉讼。"其中，对Jin,YanshiRock的处理从2004年1月20日起生效。 如果金岩石在国外的从业违规情况属实，同时金对此事进行了隐瞒，那么是否会影响到其在国金证券的任职？中国证券监管机构是否也会相应做出相关反应？ 有业内人士称，金岩石此时一直在国外，可能是为了躲避这个风口，避免媒体过多曝光，引起监管层重视。东方证券一位副总甚至表示，国家目前正在打击内幕交易，防止操纵市场。金岩石的国内知名度很广，作为国内知名的首席分析师，背后有巨大的利益集团，他用自己的平台进行个股评论，影响力很大，容易踩到“内幕交易和操纵市场”的红线，他可能涉嫌股票内幕交易，因此选择此时辞职。 金岩石国内助理李一欣表示，金是通过电邮方式将辞职信息发给国金证券，其辞职具体原因不详，“一切要等金博士回国后才清楚，现在不方便评论”。 辞去职务国金证券公告，公司于2010年12月4日收到金岩石辞职申请，公司接受其辞去首席经济学家的申请。 金岩石公开资料显示，金岩石在中国获得经济学博士学位后，曾在哈佛大学从事学术研究,1990年在美国塔夫茨大学从事研究。1991-2001年在美国证券业创业，所创三普证券于1997年在纳斯达克借壳上市，后被摘牌,21世纪初回国后加盟湘财证券,2008年加盟国金证券，任首席经济学家,2010年12月4日辞职。 国金证券称不了解金岩石美国从业经历 国金证券的公告显示，公司于12月4日收到金岩石辞职申请，公司接受其辞去首席经济学家的申请。国金证券方面表示，对金岩石此前在美国的从业经历并不是很了解，在聘用他时主要关注的是他的研究能力和对股市的判断力，在此后的工作中，他的能力也得到了认可。至于媒体现在的种种质疑，国金证券方面表示，由于金岩石不在国内，也不便去做任何调查和揣测。 金岩石下课 其三普往事或属虚构 12月4日，国金证券发布公告，称于当日收到金岩石的辞去首席经济学家的申请，并接受其申请。 此前，金岩石被爆涉及被一位美国老中医跨国追债一事，并被爆出十年前在美从业期间曾有污点。 根据本报从美国证券交易委员会查到的资料显示，除了牵涉到在美国的8件纠纷和诉讼案，金岩石或许还隐瞒了其在三普(Sunpoint Securities.Inc)的从业经历。 三普创始时间疑点 国内众多公开资料显示十年前，金岩石曾在美国创立三普并在纳斯达克上市，包括金岩石自己在各种场合也屡屡提及当年创业经历，而据在SEC（美国证券交易委员会）披露的三普(Sunpoint Securities.Inc)文件显示，无论是公司创立过程，还是股东、高管内容，都未提及YanshiR. Jin（金岩石）的名字。 2010年9月底登陆港交所的博士蛙招股说明书显示，金岩石,55岁，为博士蛙集团独立非执行董事并于2010年9月8日获委任为本集团董事局成员。金博士目前为于香港联交所上市公司匹克体育[5.51 0.73%]用品有限公司的非执行董事；国金证券股份有限公司的首席经济学家；上海交通大学海外教育学院行金融董事及北京大学滙丰商学院杰出教授。金岩石1989年取得南开大学经济学博士学位。1987年获得索罗斯基金会资助，出任美国哈佛大学访问学者。在证券及企业融资方面拥有丰富经验，为CSG/JW Charles Securities 之注册证券经理人及期权经理人及为Sunpoint Securities 创始人之一。 SEC在1997年7月2日披露的Sunpoint Securities.Inc报告显示,Sunpoint成立于1989年9月25日，是注册于德克萨斯州位于Longview市的一家金融集团公司，当时名为“Sun Financial Group”。1990年9月25日，该公司易名为Sunpoint Securities.Inc。1996年7月,Sunpoint在纳斯达克板块上市，代码为“SNPC”。 据FINRA（美国金融业监管机构）披露的档案，金岩石分别在1992年7月10日、1993年11月22日、1991年8月2日、1991年8月16日和2000年1月29日通过注册期权负责人考试、综合证券负责人考试、证券经纪人执照考试、证券经纪人州政府法规考试和证券顾问州政府法规五项考试，通过考试的时间都在Sunpoint Securities创立之后. 股东、高管团队不见金岩石 上述SEC披露的Sunpoint Securities的报告中，股东及管理层信息中未提及YanshiR. Jin。 报告显示，截至1999年7月2日，持有Sunpoint Securities任何种类股权超过5%的席位共有7席，其中Van R. Lewis.III持有37%的普通A股、100%的普通B股， Sue Read持有100%的B类可转换优先股，此外Mary Hatzenbuehler 、Jerry & Wanda Packwood、Chester & Peggy Riggs、Sunpt Securities Custodian和Lindsey Vinson 分别持有7%、7%、10%、20%和6%的C类可转换优先股。 在上述报告中，同样详细披露了Sunpoint Securities截至1999年7月2日前的董事、主管人员、重要工作人员的信息。创始人、董事会主席、首席执行官Van R. Lewis.III；董事、执行副总裁Marvin W. Sapaugh；董事、审计委员会成员、执行副总裁、CFO、首席金融业务部长Mary Ellen Wilder；董事、审计委员会成员John C. Pope；董事H. Wayne Smith ；审计委员会成员Richard Muffler ；首席运营官、分公司经理Brett W. Hagen；执行副总裁、监事Donald L. Katz；副总裁、监事Dianne B. Childers；部门经理、交易员Denise D. Ponder；部门经理、结算系统负责人Joseph P. Walsh；经纪发展业务负责人Tammy L. Jackson；部门经理、管理信息系统负责人Barry W. Gabriel；顾问 Mary Powers。 在美从业陷纠纷 FINRA披露的金岩石档案显示，其CRD编号为2163101,目前已经不在FINRA注册。档案中2起监管事件、6起顾客纠纷共8条案件纪录尤为惹人注目。上述纪录从1994年出现，直至2003年金岩石被禁入美国证券业。顾客纠纷中，金岩石被指未尽到监察责任、篡改授权交易、过度交易、违反合约。 值得注意的是一起案件编号为SEC010110的纪录,2001年4月10日到2001年10月19日,SEC指其在注册取得资格前经营业务、账户管理不当、使用虚假广告招揽弗吉尼亚客户。判决结果为：要求停止其不注册即接受业务的行为，其虚假广告引诱客户的行为被处24个小时的特别监视；金岩石以及格林证券的上诉被驳回，其代表资格只有在24个月之内接受特别监视后才能重新申请。 有媒体记者在FINRA随机抽取了编号分别为4270384、2632167、2107313、4283107等15位在美国有证券从业经历的个人档案，除了编号为4321286的HenryL. Chang外全部没有监管事件、顾客纠纷和投诉纪录。 此外，有媒体报道，金岩石被取消了准入美国证券业的资格。对此，国金证券相关人士回应称，美国的证券从业资格是需要付费的，两年内不付费就取消从业资格，同时他还强调，不管过去情况如何，作为首席经济学家，对金岩石的学术能力很认可。 业界深思其一，如果在美国的违规事件属实，金岩石为何还能在国内证券业继续执业？ 据了解，按照2005年5月1日施行的《证券从业人员诚信信息管理暂行办法》要求，证券机构从业人员将建立诚信信息档案，档案中将会收录奖励信息、警示信息、处罚处分信息等。其中，处罚处分信息就包括了“受到其他境内外金融监管机构或执法部门的处罚；受到其他境内外自律组织的处分”的信息。 上述“白纸黑字”显示，境外的从业“污点”，应当在国内证券从业人员的档案中得到体现。但一位长期从事证券业工作的人士表示，公众对金岩石的了解，仅仅停留在其于美国期间创办过三普证券公司等辉煌业绩上，而并没有公开信息显示其他更多经历。金岩石故意忽略事实可能是一方面，更重要的是，相关券商并未在其任职前进行多方面的详细调查。 诚然，在中美证券业信息不对称的情况下，要了解金岩石在境外的从业经历和诚信状况还有一定的困难，这恐怕也会成为相关券商推卸责任的说辞之一。但事实是，金岩石的违规信息连不具备获得证券业内部资料的媒体都查得出。媒体报道称，据美国金融业监管机构披露的档案，从1994年起至2003年，金岩石共有两起监管事件、六起顾客纠纷记录在案。其中在顾客纠纷中，金岩石被指未尽到监察责任、篡改授权交易、过度交易、违反合约。 有证券法规研究人士表示，在资本市场全球化的今天，流动于国家或地区之间的证券从业人员日趋增多，只有将这些人的从业经历也纳入准入调查程序中，才能进一步完善监管效果，确实保护投资者利益。 其二，具有如此执业能力和知识水平的金岩石，为何会“栽”在诚信问题上？ 在金融圈有“索罗斯的中国门徒”、“纳斯达克市场的活字典”之称的金岩石，其研究能力和市场判断力毋庸置疑。这从他辉煌的从业经历中便可窥见一斑。 公开资料显示,2001年底，金岩石结束在美国历时十年的创业，回国加盟湘财证券，任首席经济学家，主管国际业务；2002年，组建中国首家合资证券公司——华欧国际；2003年，完成中国首家存量股权转让型合资基金公司——湘财荷银（现泰达荷银）；2008年加盟国金证券，任首席经济学家，同时兼任上海交大海外学院金融所所长…… 照常理，这样一位在业界享有知名度的经济学者，其诚信水平也应当与影响力相匹配。但事实是，在诚信问题上，诸多证券从业人员的所作所为都令人不敢恭维，比如通过承诺高收益拉投资者“下水”，导致其产生惨重损失，或者过度吹捧价值投资分析报告吸引投资者关注，实现高价发行等等。而金岩石目前的缄默状态，可能引发投资者对证券从业人员执业资格的质疑。 《证券业从业人员执业行为准则》第六条规定，“从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉”对此，资深财经评论人曹中铭表示，与其他行业从业者相比，证券从业人员更要讲诚信，这不仅是市场发展的根本需要，也是这个行业最起码的要求。 “十年旧债”，能够将金岩石拉下马，可见在当前的资本市场，诚信何其重要。市场人士呼吁，监管部门在加强证券从业人员的职业道德培训的同时，也应当积极推出更加完善的法律法规，以实现证券市场的长足发展。 |
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