| 词条 | 投资组合 |
| 释义 | § 简介 基金投资组合的两个层次 第一层次是在股票、债券和现金等各类资产之间的组合，即如何在不同的资产当中进行比例分配；第二个层次是债券的组合与股票的组合，即在同一个资产等级中选择哪几个品种的债券和哪几个品种的股票以及各自的权重是多少。 投资者把资金按一定比例分别投资于不同种类的有价证券或同一种类有价证券的多个品种上，这种分散的投资方式就是投资组合。通过投资组合可以分散风险，即“不能把鸡蛋放在一个篮子里”，这是证券投资基金成立的意义之一。 § 原则 为了保障广大投资者的利益，基金投资都必须遵守组合投资的原则，即使是单一市场基金也不能只购买一两项证券。有些基金的条款就明文规定，投资组合不得少于20个品种，而且买入每一种证券，都有一定比例限制。投资基金积少成多，因而有力量分散投资于数十种甚至数百种有价证券中。正因为如此，才使得基金风险大大降低。 § 技巧 投资组合管理图 如何选择基金投资组合 市场持续震荡，风险凸显。在选择基金理财投资时，秉承“一堆鸡蛋多个篮子”的理念，优选基金做投资组合，更助你抗风险。基金组合应结合自身所处生命周期，承受风险能力与投资期限而投资多只各类型基金，均衡风险管理，增强投资的稳定性，使基金投资在各个阶段都能获得较好的收益，而不能简单地将股票基金累计相加。 那么，投资人应如何选择基金作为自己的投资组合呢？ 一、要有自己的投资理念。许多投资人盲目地跟着市场、他人买卖基金，哪只基金涨幅居前就追买哪只，完全没有把资金的安全边际放在第一位。建议入市之前，好好学一学基金理财知识，权衡自己的风险承受能力，同时了解国家的经济动向或趋势，然后把握投资策略。 二、明确目标持续性投资。各类股票基金各有其特色，各有其特点。如果你正处于生命的积累阶段，要投资未来购房、孩子上学费用，那么，你就首选成长型股票基金为主；如果你正处于生命周期的分配阶段，既要供孩子上学，又要自己养老，那么，你就选收入型股票基金（价值型基金）为主。总之，一定要清楚自己持有基金组合所期望达到的目标，坚持持续性地投资。 三、投资一定要有核心组合。你的投资组合的核心部分应当有哪些主流基金组成？我非常认同股票投资的“核心——卫星”策略，在投资基金时也同样适用。你应从股票基金中（主动型、偏股票型、平衡型）选择适合自己的、业绩稳定的优秀基金公司的基金构成核心组合。年轻的可占你基金组合资金的80%，年老的可占40%——50%，另用10%投资防守型基金（债券基金和货币基金），用10%投资在市场中业绩表现出色的为你的卫星基金，获得较高收益。 四、“不投资指数基金是你的错。”借用巴菲特的话来指导自己的投资技巧。今年的市场也证明了他的经验。因而，在每种组合投资中，应拥有1——2只股票市场的指数基金。如嘉实300和中小板ETF，这种拥有整个市场法不失为明智的方法。 五、不要将同类型基金做组合。尽管各基金的名称不同，但注意“不管切得多薄，香肠片也还是香肠。”将同类型基金做组合是无效的。如果持有同类基金只数过多，会使你的组合失衡，不知不觉中让你放大了市场风险，阻碍了你的投资目标的实现。有效的基金组合应是不同类型如股票型（主动型、偏股型和平衡型）、债券型、货币型等不同类型。 六、投资的期望值不要过高。市场经历了2005年的股改，助推了基金翻番的业绩，在很大程度上可以说是对股改前市场的补涨。这样的业绩在成熟市场是不可遇见的。投资者应降低对市场的投资收益。针对我们的新兴市场，把预期收益调整约为30%左右就行了。 § 用途和功能 1.记录、整理您的股票交易，随时查询您感兴趣的股票的即时行情； 2.即时计算您的交易盈亏状况，为您的下一步交易提供决策参考； 3.提供多项计算结果和全面的分析指标。 § 操作方法 投资组合管理 1.进入 从新浪财经纵横首页进入，如果您已经是新浪会员，可直接输入您的会员代号及密码登记进入；如果您还不是新浪会员，请先注册成为会员后方可进入。 2.进入投资组合首页后： 如果您是首次使用，请点击“建立新的投资组合”，进入“建立新的投资组合”页面，在“投资组合名称”框内输入您自定义的投资组合名称； 在各地股市下拉列表框内，点击您要选择的股市。您可以选择深沪、香港、美国、台湾四地的股市； 输入您已经交易或对其感兴趣的股票代码，然后点击“送出”，您可看到您新建立的投资组合。如果您的输入有误或要取消输入，请点击“重新输入”。 如果您已经建立过投资组合，进入首页后可直接点击“投资组合”进行查看。 需要指出的是，建立新的投资组合不能超过8个。每个投资组合可添加30支股票。 3.查看、编辑您的投资组合 进入投资组合页面后，点击“选择投资组合”右侧的下拉列表框，选择您要查看或编辑的投资组合的名称，然后点击“送出”。如果您要删除选定的投资组合，请点击“删除”； 进入您要查看或编辑的投资组合页面后，您可以看到表格中的各项即时行情和指标，其中需要说明的是：“持仓数”表示某一股票的所有历史交易(买和卖)汇总后得出的在仓股票数；“平均买入成本”表示某一种股票所有买入交易价格的加权平均值(注：不考虑卖出因素)，例如：购买0001号股票，第一次购买1000股，买价为10元，第二次购买100 0股，买价为12元，加权平均计算后得出“平均买入成本”为11元；“收益率%”的计算方法为：(当前价—平均买入成本)/平均买入成本*100%。 如果您要查看某个股票的完整、详尽的即时行情资料和指标，请点击表格内该股票的名称，将有新窗口弹出。 如果您想将新的股票加入到您的投资组合中，请在表格下方的“股票代码“框及各地股市选择下拉列表框内进行选择输入。 4.查看交易记录 进入您要查看或编辑的投资组合页面后，您可以点击“查看交易记录”，查看该投资组合下的每一笔历史交易。 点击表格中每个股票名称后面的“编辑”按钮，可以对交易的记录进行修改，进入“修改交易记录”对话框后，按要求进行修改编辑，点击“修改”按钮，将更新该交易的记录；如果您想删除该条记录，请点击“删除”按钮即可。 5.添加新交易 进入投资组合后，如果您要添加新的交易记录，请点击“添加新交易”，将会弹出“添加新的交易“对话框，在对话框内按要求填写完毕后，点击”添加“按钮即可。 6.退出投资组合 点击页面右上方的“离开投资组合“按钮，即返回到财经纵横首页。如果未点击离开，则不需登陆可自由进出投资组合，直至点击离开键或浏览器关闭。[1] |
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