主要职能

内设机构

岗位责任

主要职能

中国人民银行云和县支行是中国人民银行的派出机构，目前内设股室有办公室、信贷调统股、营业室、保卫股，主要履行以下职责：

（一）认真贯彻执行国家有关法律、法规、方针、政策及上级行的有关规定；

（二）在辖内贯彻执行国家货币政策，监管金融市场；

（三）负责防范和化解系统性金融风险，维护辖内金融稳定；

（四）负责管理全县金融统计工作，分析研究全市宏观金融形势；

（五）负责组织管理全县支付结算和资金清算，保障社会资金高效运转；

（六）负责组织管理全县人民币发行和流通，打击制贩假币行为；

（七）办理国家金库业务工作；

（八）负责管理全县信贷征信业务，推动建立社会信用体系；

（九）负责指导部署全县金融业反洗钱工作，监测大额资金异常流动；

（十）领导和管理全县外汇管理工作；

（十一）承担上级行授权的其他职责。

内设机构

办公室

信贷调统股

营业室

保卫股

岗位责任

……

会计部门

一、CIS系统管理员岗位职责

1、负责配置系统运行参数；

2、负责监视系统运行状态；

3、增加、更改、删除系统用户；

4、提供业务咨询、协调服务等。

二、CIS业务主管一岗岗位职责

1、负责系统的业务运行，设置业务参数，维护行名行号等基础数据；

2、处理或授权处理异常影像业务；

3、对商业银行违规信息的监测、处理；

4、负责组织业务操作员正确处理影像业务，对用户业务操作授权等。

三、CIS业务主管二岗岗位职责

1、负责完成CIS系统业务主管一岗的业务双签工作；

2、负责CIS系统业务主管其它相关工作。

四、CIS录入操作员岗位职责

1、负责审核与签收实物支票、提出支票清单及其他有关单证；

2、负责采集支票影像信息和录入电子清算信息；

3、负责在清单或凭证上加盖有关业务印章，与有关银行机构办妥交接手续；

4、负责协助复核操作员整理有关档案。

五、CIS复核操作员岗位职责

1、负责复核电子清算信息、数字签名和生成支票影像业务报文；

2、负责在前置机发送业务报文和接收支票影像业务报文；

3、负责发起、接收支票业务止付申请和应答报文处理；

4、负责业务查询、查复处理；

5、负责对违规信息进行统计；

6、负责整理有关档案；

7、负责保管使用要件：支票影像系统业务清单、支票影像系统业务信息凭证。

六、CIS数字证书管理员岗位职责

1、负责证书下载、证书管理密钥口令更改、制定证书存放路径等；

2、负责全国支票影像交换系统证书管理岗其它相关工作。

七、票据交换清算岗岗位职责

1、组织办理交换站的具体清算工作，根据实际，不断完善票据交换办法，提高票据抵用率，加速企业资金周转。

2、负责对交换单位的考勤考核工作，并定期作出通报。

3、负责对各交换点交换人员的培训辅导工作。

4、做好本网点交换业务量的统计工作，按月提供业务量登记表。

5、按季对票据交换情况进行书面通报；

6、负责管理浙江省同城票据交换清算系统系统中心管理机，按规定时间进行日常操作。

7、保管使用要件：负责保管使用清算员口令，按规定定期更换。

8、及时完成领导交办的其他工作。

八、二级账户操作员岗岗位职责

1、负责在授权范围内办理开户单位基本存款账户、预算单位专用存款账户、临时存款账户、本地非临时机构存款账户，备案本地非预算单位专用存款账户、备案本地一般存款账户、申报个人银行账户。

2、负责在授权范围内办理开立异地基本存款账户、异地临时存款账户、备案异地专用存款账户、备案异地一般存款账户。

3、对开户银行报送的开户申请书、开户证明文件的合法性、合规性、完整性进行审查。经原件与复印件核对无误后，办理账户开户核准手续。

4、对受理的开立账户业务，按规定填写受理银行账户开户许可证核发申请通知书一式二份，一份留存，一份交申请人。

5、经审查，对准予核准的，按规定填写准予核发银行账户开户许可证决定书一式二份，一份留存，一份交申请人。并办理核准手续。

6、对需补充资料的，按规定填写银行开户许可证核发申请材料补充通知书一式二份，一份留存，一份交申请人。

7、对符合核准条件的，按规定填写不予受理银行账户开户许可证核发申请通知书一式二份，一份留存，一份交申请人。

8、开户核准书经三级操作员盖章核准后，交开户行办理交接手续，并记录交接登记簿。

9、定期做好账户备份，及时打印、装订、整理、归档账户资料，按规定保管账户档案；

10、按规定保管经领用的空白开户许可证。对作废的开户许可证专夹保管，定期清理。

11、负责办理撤销、变更银行账户工作。

12、负责浏览、发布系统公告。

13、保管并修改操作员密码。对存款人查询密码进行修改和重置。负责未开立基本存款账户证明发放、注销、查询工作。

14、及时完成领导交办的其它事项.

九、三级账户操作员岗岗位职责

1、对开立本地非临时机构临时存款账户、开立异地基本存款账户、开立异地临时存款账户、换发开户许可证、补发开户许可证进行授权。

2、负责系统管理工作。设置二级操作员、对二级操作员进行权限设置、操作员解锁、操作员密码修改、系统日志管理、系统参数设置、设置商业银行权限。

3、对银行机构代码管理。负责新增、变更、撤销银行机构，初始化导入银行机构代码信息、查询、统计银行机构。

4、负责导入待核准信息；接口数据文件上传和下载。

5、组织云和县的金融机构贯彻执行账户管理办法及有关规定，规范银行账户管理；

6、不定期的对银行账户进行检查，对违反账户管理办法及有关规定的金融企业，提出处理意见，经批准后实施；

7、收集企事业单位及金融机构对账户管理的意见，分析存在的问题及原因，提出改进建议。

8、负责账户管理空白开户证管理；负责开户许可证领用登记、领用交回登记。

9、及时完成领导交办的其它事项。

十、财务管理岗岗位职责

1、根据中国人民银行财务管理规定，认真审查支行财务收支情况，对不符合规定和手续不全的，及时指出并督促纠正；

2、做好财务计划编制、预测工作；

3、负责财务报表的上报工作，按季写出财务分析；

4、做好固定资产增减的财务管理，计提固定资产折旧；

5、负责财务凭证的整理装订工作，并保管财务凭证。

6、会同分管行长按季对出纳库存现金进行盘点，确保账款相符。

7、及时完成领导交办的其他工作。

十一、反洗钱岗岗位职责

1、负责指导云和辖内各商业银行、信用社、邮政储蓄等机构的反洗钱工作。

2、监促各金融机构及时上报反洗钱季报。

3、负责对金融机构执行反洗钱规定的情况实施监督检查。

4、负责对人民币支付交易进行监测，按规定收集、上报大额支付交易信息，并对人民币可疑支付交易线索进行跟踪、甄别、分析、上报。

5、负责牵头与地方政府及相关部门进行反洗钱工作沟通与协调，构建反洗钱工作联系机制；向公安、司法机关移交涉嫌犯罪信息和案件，协助公安、司法机关调查涉嫌洗钱犯罪案件。

6、负责组织辖内反洗钱宣传工作，承担反洗钱领导小组办公室工作，做好与反洗钱领导小组成员部门的日常联系和反洗钱信息资料交流，定期向反洗钱领导小组成员部门通报反洗钱政策和工作情况。

7、及时完成上级行和领导交办的其他工作。

十二、会计主管岗岗位职责

1、组织制定和实施会计工作计划，年度对会计工作进行总结。

2、组织对辖区内各金融机构支付结算执行情况、资金清算、反洗钱工作、银行账户管理情况等专项检查。

3、定期分析会计内控控制度是否适用并及时修订完善或提出修改建议；对内控制度执行情况和会计核算真实性进行检查，定期分析会计内控制度情况，并及时向营业室主任、分管行长和上级业务管理部门汇报；负责上报各类会计、结算、财务报表。

4、每月底业务结束时，负责对固定资产原值及折旧与办公室进行横向核对。

5、组织年终决算工作，负责编制本辖区年终决算报表及附表、财务决算说明书、会计决算说明书等。

6、负责与财产管理部门的核对与协调工作，保证固定资产原值、折旧额与固定资产管理系统中数据一致。每季末，根据财产管理部门的折旧计提报表，填制固定资产折旧表外科目收入凭证。

7、负责对各岗位的授权工作，负责对各岗位上机代码的授权工作。

8、负责会计有关账表的装订及会计档案保管工作。

9、按月开展会计检查；负责对各岗位的指导和管理。

10、完成领导交办的其它工作。

……