| 词条 | 商业银行经营管理学 |
| 释义 | 1图书信息书名: 商业银行经营管理学 作 者：马亚 出版社： 东北财经大学出版社 出版时间： 2010年6月1日 ISBN: 9787565400070 开本： 16开 定价: 29.00元 内容简介《商业银行经营管理学》主要内容简介：对有关商业银行经营管理各类教材和文献的搜索与学习的过程中，我们发现它们集中在几个主要的角度：一是着力分析商业银行具体业务的经营，非常详细地列出了商业银行经营的各类业务，每种业务的类型、特点以及操作过程和作用分析。 作者简介马亚，经济学博士.中央财经大学副教授。主要研究领域为货币理论与政策、商业银行经营与管理。曾参与国家级，省部级课题8项；在《国际金融研究》，《金融教学与研究》等中文核心期刊发表论文10余篇；专著1部.主编及参编著作、教材10余部。 图书目录第1章 商业银行概述 导读/1 1.1 金融体系中的商业银行/2 1.2 商业银行的特点与功能/7 1.3 商业银行的业务简介/13 1.4 中国商业银行发展简述/18 本章小结/23 关键概念/24 综合训练/24 本章参考文献/26 第2章 商业银行经营管理构成与环境分析 导读/27 2.1 商业银行经营管理的目标与原则/28 2.2 商业银行经营管理的演变与发展/32 2.3 商业银行经营管理的环境分析/39 本章小结/48 关键概念/49 综合训练/49 本章参考文献/51 第3章 商业银行的负债业务 导读/52 3.1 商业银行负债业务概述/53 3.2 商业银行的存款业务/54 3.3 商业银行的其他负债/63 本章小结/69 关键概念/70 综合训练/70 本章参考文献/72 第4章 商业银行的资产业务 导读/73 4.1 商业银行的现金资产业务/74 4.2 商业银行的贷款业务/75 4.3 商业银行的证券投资业务/86 4.4 商业银行的资产证券化/91 本章小结/94 关键概念/95 综合训练/95 本章参考文献/97 第5章 商业银行的表外业务 导读/98 5.1 商业银行表外业务的概述/99 5.2 商业银行传统的表外业务/102 5.3 商业银行创新的表外业务/110 5.4 商业银行创新的表外业务产品定价/120 本章小结/123 关键概念/124 综合训练/124 本章参考文献/125 第6章 商业银行的营销管理 导读/126 6.1 商业银行营销管理概述/127 6.2 商业银行营销管理的环境和市场分析/130 6.3 商业银行营销管理的战略选择/134 6.4 商业银行营销策略与执行力评估/136 本章小结/146 关键概念/147 综合训练/147 本章参考文献/148 第7章 商业银行的资本管理 导读/149 7.1 商业银行资本管理概述/150 7.2 商业银行资本的筹集/155 7.3 资本充足性监管与商业银行的资本管理/158 7.4 商业银行经济资本的管理/163 本章小结/168 关键概念/168 综合训练/169 本章参考文献/169 第8章 商业银行的资产负债管理 导读/171 8.1 商业银行资产负债管理概述/172 8.2 商业银行资产负债管理的演进过程/174 8.3 商业银行资产负债管理的传统技术方法/178 8.4 商业银行资产负债管理的现代技术方法/187 本章小结/197 关键概念/198 综合训练/198 本章参考文献/199 第9章 商业银行的风险管理 导读/201 9.1 商业银行风险管理概述/202 9.2 商业银行的信用风险管理/208 9.3 商业银行的市场风险管理/215 9.4 商业银行的流动性风险管理/221 9.5 商业银行的操作风险管理/225 本章小结/228 关键概念/229 综合训练/229 本章参考文献/231 第10章 商业银行的内部控制 导读/232 10.1 商业银行内部控制概述/233 10.2 商业银行内部控制目标与构成要素/237 10.3 商业银行内部控制与风险管理/240 本章小结V246 关键概念：/246 综合训练/247 本章参考文献/248 第11章 商业银行经营管理绩效评价 导读/249 11.1 商业银行经营管理绩效评价概述/250 11.2 商业银行经营管理绩效评价的基础财务报表/252 11.3 商业银行经营管理绩效评价指标分析/263 11.4 商业银行经营管理绩效评价的方法/270 本章小结/281 关键概念/281 综合训练/281 本章参考文献/283 2图书信息作者：张文棋，杨福明 主编 ISBN：10位[7564101040] 13位[9787564101046] 出版社：东南大学出版社 出版日期：2005-8-1 定价：￥24.00 元 内容提要本书是金融学专业核心课程教材，系统阐述了商业银行的业务经营特点，分析其经营原理，提示其业务运作规律，总结其管理原理与方法。全书共14章，内容涵盖了商业银行经营管理的主要问题和基本原理。 本书注重结合国际、国内商业银行经营管理改革的现实背景，充分反映商业银行经营管理的最新动态。特别是本书采取专栏资料形式展示商业银行经营管理实践中发生的典型事件及其背景资料，设计具有针对性、操作性的思考习题，充分反映了该书的应用、实践特色。 编辑推荐本书是金融学专业核心课程教材，系统阐述了商业银行的业务经营特点，分析其经营原理，提示其业务运作规律，总结其管理原理与方法。全书共14章，内容涵盖了商业银行经营管理的主要问题和基本原理。 本书注重结合国际、国内商业银行经营管理改革的现实背景，充分反映商业银行经营管理的最新动态。特别是本书采取专栏资料形式展示商业银行经营管理实践中发生的典型事件及其背景资料，设计具有针对性、操作性的思考习题，充分反映了该书的应用、实践特色。 目录第一章 商业银行概述 第一节 商业银行的性质与职能 第二节 商业银行的经营管理原则 第三节 商业银行制度 第二章 商业银行经营管理环境 第一节 商业银行经营管理环境概述 第二节 商业银行经营管理环境分析 第三节 商业银行经营管理环境优化 第三章 商业银行资本金管理 第一节 商业银行资本金构成 第二节 商业银行资本金的功能 第三节 商业银行资本充足性的管理 第四节 提高商业银行资本充足率的签途径 第四章 商业银行负债业务管理 第一节 存款业务经营管理 第二节 商业银行非存款负债业务经营管理 第三节 负债业务经营管理策略 第五章 商业银行公司贷款业务管理 第一节 公司货款业务概述 第二节 公司贷款信用分析 第三节 公司贷款定价 第四节 不同贷款方式的管理 第六章 商业银行消费贷款管理 第一节 消费者贷款的种类与特征 第二节 消费者贷款的信用分析 第三节 消费者贷款业务管理 第七章 商业银行贷款风险管理 第一节 贷款风险概述 第二节 贷款风险的识别与评价 第三节 贷款风险的防范与处置 第八章 商业银行证券投资管理 第一节 商业银行证券投资的种类 第二节 商业银行证券投资的收益与风险 第三节 商业银行证券投资的策略与方法 第九章 商业银行表外业务管理 第一节 商业银行表外业务概述 第二节 商业银行表外业务 第三节 表外业务的风险与控制 第十章 商业银行国际业务管理 第一节 商业银行国际业务概述 第二节 商业银行外汇买卖业务 第三节 商业银行国际结算业务管理 第四节 商业银行国际信贷与投资业务的管理 第十一章 商业银行现金资产及流动性管理 第十二章 商业银行资产负债管理 第十三章 商业银行内部控制 第十四章 商业银行经营成果评价 参考文献 3图书信息书名:商业银行经营管理学(21世纪高等学校金融学实践创新系列教材) ISBN:756381078 作者:张文棋 杨福明 出版社:首都经济贸易大学出版社 定价:23 页数:0 出版日期:2004-4-1 版次:1 开本:32开 包装:平装 简介:在本书的编写过程中，我们广泛地吸收了其他版本的优点，同时力图体现以下方面的特色： 1．规范性和现实性相结合。商业银行是特殊的企业，其业务与管理既不同于一般企业，也不同于其他银行和非银行金融机构。虽然在金融混业经营体制下，商业银行的业务范围不断拓宽，但是作为金融服务业的商业银行在资产负债结构和业务创新方面仍有自身的特点。本书紧紧围绕商业银行的资产负债业务和中间业务、表外业务的经营管理等加以介绍，既体现了商业银行经营管理学科的规范性，又重视近年来商业银行业务的创新。 2．系统性与实用性相结合。为系统介绍商业银行经营管理理论与实务，本书将全部内容分为三篇，即基础篇、经营篇和管理篇。基础篇对中外商业银行的历史发展、当代商业银行的发展现状、未来商业银行的发展趋势进行了全面?低车慕樯埽痪????陨桃狄?凶什?赫?滴裎?飨撸?来谓樯芰俗时窘鹨滴瘛⒏赫?滴瘛⒋?钜滴瘛⑼蹲室滴瘛⒅屑湟滴窦氨硗庖滴瘢?⒍陨桃狄?凶什?と???辛俗沤樯埽还芾砥?谧裱?鲜鲋飨叩耐?保?雍旯凵辖樯芰松桃狄?械牧鞫?怨芾怼⒉莆癖ū砗鸵导ǚ治龅哪谌莺椭饕?椒ǎ?哂薪锨康南低承浴⑹视π院褪涤眯浴? 3．理论性和可操作性相结合。商业银行经营管理是以经济学基本理论为指导，以商业银行经营原则和经营方针为宗旨。本书在编写过程中强调三点：一是以微观经济学理论为指导，结合银行业务的特点进行理论阐述，尽量避免单纯对发达国家商业银行经营管理方法的介绍；二是力图从理论上说明经营和管理的基本原理，揭示一般规律，给读者以更大的思考余地；三是突出操作性。商业银行经营管理内容极其丰富，本书在编写过程中力图避免空洞理论说教的弊端，注重经营管理方法的介绍和案例分析。在经营篇和管理篇选用了大量案例，力图使读者学会和掌握操作程序与方法，服务于我国银行经营管理的实践。 4．内容新颖且紧密联系我国实际。我们在编写本书的过程中，参考了诸多版本的国外银行管理教材，对同一内容的各种管理方法，在进行比较分析后，集各家之长，去粗取精，有取舍地加以介绍，将?畔⒏叨扰ㄋ酢4送猓?臼榱⒆阌谖夜??惺导剩?谥氐阏陆谥校?加泄?谕庖?械亩员确治觯?阌诙琳呓??谕庖?幸滴裼刖??芾斫岷掀鹄矗?钊胨伎嘉夜??懈母镂侍狻? 本书适用于财经类院校本、专科学生及研究生，也可用作商业银行管理者、干部和职员的自学参考书。 目录: 丛书序 前言 第一章 商业银行概述 第一节 商业银行的性质与职能 第二节 商业银行的货币创造 第三节 商业银行的组织结构 第四节 商业银行的经营原则 第五节 现代商业银行的发展趋向 第二章 商业银行资本金 第一节 商业银行资本金的构成及功能 第二节 商业银行资本金的筹集与积累 第三节 商业银行资本金需要量的确定 第四节 《巴塞尔协议》与银行资本金 第三章 商业银行负债管理 第一节 商业银行负债概述 第二节 商业银行存款负债管理 第三节 商业银行借入负债管理 第四节 商业银行负债业务分析 第四章 商业银行贷款管理 第一节 商业银行贷款的种类 第二节 商业银行贷款政策和管理制度 第三节 商业银行贷款定价 第四节 商业银行贷款信用分析 第五节 商业银行主要贷款业务的操作 第六节 商业银行问题贷款的控制 第五章 商业银行投资管理 第一节 商业银行投资的功能和种类 第二节 商业银行投资收益与风险 第三节 商业银行证券投资策略 第六章 商业银行中间业务 第一节 商业银行中间业务概述 第二节 结算业务 第三节 代理业务 第四节 租赁业务 第五节 信托业务 第六节 银行卡业务 第七节 信息咨询业务 第八节 表外业务 第七章 商业银行国际业务 第一节 商业银行开展国际业务的意义 第二节 商业银行外汇买卖业务 第三节 商业银行国际贸易融资业务 第四节 商业银行国际借贷业务 第五节 离岸金融市场业务 第八章 商业银行市场营销 第一节 商业银行市场营销概述 第二节 商业银行客户行为与营销预测 第三节 商业银行市场细分与目标市场选择 第四节 商业银行市场营销组合 第九章 商业银行金融创新 第一节 商业银行金融创新概述 第二节 商业银行金融创新的主要内容 第三节 商业银行金融创新的影响 第四节 我国商业银行的金融创新 第十章 商业银行资产负债综合管理 第一节 商业银行资产负债管理理论与方法 第二节 商业银行资产负债综合管理技术 第三节 我国商业银行的资产负债管理 第十一章 商业银行风险管理 第一节 商业银行风险概述 第二节 商业银行风险管理概述 第三节 商业银行风险的识别和估计 第四节 VAR的度量方法 第五节 商业银行风险处理的方法和技巧 第十二章 商业银行人力资源管理 第一节 商业银行人力资源管理概述 第二节 商业银行人力资源规划 第三节 商业银行人力资源的选择及开发 第四节 商业银行人力资源风险管理 第十三章 商业银行内部控制及机构管理 第一节 商业银行内部控制 第二节 商业银行内部稽核 第三节 商业银行机构管理 第十四章 商业银行经营成果及评价 第一节 商业银行经营成果 第二节 商业银行财务报表 第三节 商业银行财务分析 参考文献 4图书信息书名:商业银行经营管理学(21世纪高等院校专业课系列教材.经济学类) ISBN:711119856 作者:刘毅 出版社:机械工业出版社 定价:32 页数:311 出版日期:1999-1-1 版次:1 开本:16开 包装:简装 简介:本书作为21世纪高等院校专业课系列教材（经济学类）之一，设有导读、学习重点和难点、教学建议、本章小结、重要概念以及复习思考题等栏目，还增设了案例与专栏，将理论与实践相结合全面介绍商业银行经营管理的各项业务，有利于学生对商业银行经营管理知识的学习与理解，还增强了教学的灵活性。全书力求概念准确、语言精炼、论述透彻、层次分明、通俗易懂。 本书可用作本科生学习商业银行经营管理的教材，也可用作高职高专科学生相关专业课的教材，还可作为商业银行岗位培训、函授教育、资格考试用书。 目录: 第一篇商业银行经营管理的基础知识与基本理论 第1章商业银行概述 11商业银行的产生与发展 111商业银行的产生 112商业银行的发展 12商业银行的性质与职能 121商业银行的性质 122商业银行的职能 123商业银行在国民经济中的地位 13商业银行经营管理的原则 131安全性原则 132流动性原则 133盈利性原则 134三性协调与银行经营的总方针 第2章商业银行经营管理的基本理论 21资产管理理论 211资产业务的主导性与资产管理理论 212资产管理理论及方法 22负债管理理论 221负债业务的主导性与负债管理理论 222负债管理理论及方法 23资产负债综合管理理论 231资产负债业务的综合主导性与资产负债综合管理理论 232资产负债综合管理理论及方法 第二篇商业银行经营管理的各类业务 第3章商业银行资本经营管理 31商业银行资本 311资本的定义 312商业银行资本的定义 313商业银行资本的作用 314商业银行资本的构成 315我国商业银行资本的具体构成 32商业银行的资本充足率 321资本充足率的含义 322资本充足率的国际标准：巴塞尔资本协议 33我国商业银行资本管理 331我国商业银行资本充足率管理办法 332我国商业银行资本管理的改革方向 第4章商业银行负债业务经营管理 41商业银行负债业务概述 411商业银行负债的概念和特点 412商业银行负债业务的作用 413商业银行负债业务的构成 42商业银行存款经营管理 421传统的存款业务 422存款工具的创新 43商业银行其他负债的经营管理 431短期负债业务 432长期负债业务 44商业银行存款工具的成本构成与定价方法 441存款工具成本构成 442存款工具定价方法 45商业银行负债业务的风险管理 451金融风险概述 452金融风险管理的一般含义 453商业银行负债风险管理方法 第5章商业银行贷款业务经营管理 51商业银行贷款程序及政策 511商业银行贷款程序 512贷款政策 52商业银行贷款的种类与创新 521贷款种类 522贷款业务的创新 53商业银行对不同贷款掌握的要点 531信用贷款掌握的要点 532保证贷款掌握的要点 533抵押贷款掌握的要点 534质押贷款掌握的要点 535票据贴现掌握的要点 536消费者贷款业务掌握的要点 54商业银行贷款信用分析 541信用分析的作用和目的 542信用分析的主要内容 543财务分析 544非财务分析 55商业银行贷款定价 551贷款的定价原则 552贷款价格的构成 553影响商业银行贷款定价的因素 554贷款定价的主要模式 56商业银行贷款风险管理及不良贷款处置 561商业银行贷款风险管理的含义 562贷款风险的类型 563贷款风险产生的原因 564贷款风险的识别 565贷款风险度测算 566贷款风险控制方法 567贷款五级分类及其特征 568不良贷款的处置 第6章商业银行证券投资业务经营管理 61商业银行证券投资业务概述 611商业银行证券投资的定义 612商业银行证券投资的主要功能 613我国商业银行证券投资的范围 62商业银行证券投资的对象 621政府债券 622金融债券 623公司债券 624股票 625商业票据 63银行业与证券业的分离和融合 631美国银行经营体制的演变历程 632中国金融分业经营制度的形成过程 633分业经营与混业经营利弊分析 64商业银行证券投资的收益与风险 641证券投资收益的一般特点 642风险的一般特点 643商业银行证券投资风险与收益的关系 65资本市场有效性和证券投资的一般策略 651分散化投资法 652期限分离法 653灵活调整法 654证券调整法 第7章商业银行中间业务经营管理 71商业银行中间业务和表外业务 711中间业务的概念 712中间业务的特点 713中间业务和表外业务的关系 714我国商业银行中间业务发展的现状 72商业银行中间业务经营管理（一） 721结算业务 722信托业务 723代理业务 724信息咨询业务 725租赁业务 73商业银行中间业务经营管理（二） 731担保类业务 732银行承诺类业务 733一些创新的表外业务工具 74商业银行表外业务经营管理 741表外业务的风险 742商业银行对表外业务的管理 743银行监管机构对表外业务活动监管 第8章商业银行国际业务经营管理 81商业银行国际业务组织形式和种类 811国际业务的组织形式 812国际业务的特点与种类 813国际业务的风险 82商业银行国际负债与资产业务 821国际负债业务 822国际资产业务 83商业银行外汇交易业务 831即期外汇交易 832远期外汇交易 833掉期交易 834套汇交易 835套利交易 836外汇衍生金融工具交易 837银行参与外汇买卖的原因 838银行经营外汇交易的策略 84离岸金融业务 841离岸金融业务的含义 842离岸金融业务的种类 843银行从事离岸业务的形式 85商业银行国际结算业务 851国际结算工具 852国际结算的基本方式 第三篇与商业银行经营管理相关的专题 第9章商业银行风险管理 91金融创新概述 911金融创新 912金融创新导致金融风险的原因分析 92商业银行风险管理概述 921金融风险的定义和分类 922商业银行风险的特征 923商业银行风险的识别与估计 924商业银行风险管理理论的现状 93VAR度量方法 931VAR的定义 932VAR基础知识 933VAR的计算 94VAR在风险管理中的应用 941市场风险 942信用风险 943流动性风险 第10章商业银行财务管理与绩效评价 101商业银行财务报表基础知识 1011商业银行的资产负债表 1012商业银行的损益表 1013商业银行的现金流量表 1014商业银行的利润分配表 102商业银行的绩效评价体系 1021商业银行财务绩效分析概论 1022商业银行主要财务比率分析 1023商业银行绩效评价方法 103影响商业银行绩效的因素 1031宏观经济因素 1032市场结构因素 1033产权结构因素 1034银行规模因素 1035技术进步因素 1036从业人员素质因素 第11章商业银行组织设计与竞争力分析 111商业银行组织设计理论 1111企业组织设计的定义与内容 1112商业银行组织结构设计的原则 1113商业银行组织结构构成 112商业银行的组织结构 1121商业银行组织结构的定义与类型 1122我国国有商业银行和股份制商业银行的组织结构 113商业银行竞争力分析 1131商业银行竞争力的定义及构成要素 1132国有商业银行组织结构再造与竞争力分析 1133股份制商业银行组织结构重组 第12章商业银行合并与收购 121合并与收购的动因分析 1211银行合并与收购的含义 1212银行并购的动因 1213并购的成本收益分析 122合并与收购的方式 1221现金收购 1222股票收购 1223混合收购 1224杠杆收购 123合并与收购的法规 1231银行并购与法规 1232银行并购的法律法规 124合并与收购的发展趋势 1241国际银行业并购的历史进程 1242国际银行业并购浪潮的表现 1243国际银行并购的未来趋势 第13章现代商业银行的发展趋势 131影响现代商业银行发展方向的基本因素 1311知识经济 1312经济全球化 1313金融自由化 1314金融监管 132现代商业银行的发展趋势 1321银行资本的集中化 1322银行业务的全能化 1323商业银行的全球化 1324金融创新的不断发展 1325商业银行电子化、网络化 133我国商业银行的发展趋势 1331股份制趋势 1332银行并购趋势 1333国际化趋势 1334混合化经营趋势 1335创新化趋势 1336银行网络化趋势参考文献 5图书信息书名:商业银行经营管理学(21世纪高等学校金融学系列教材) ISBN:750493322 作者:彭建刚 出版社:中国金融出版社 定价:29 页数:355 出版日期:2004-2-1 版次: 开本: 包装: 简介:在市场经济条件下，商业银行与一般的工商企业一样，实行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束、自求平衡、自我发展。同时，由于经营货币这种特殊的商品，决定了它又具有自己特殊的经营规律。商业银行的目?晔窃谖?中庞米式鸢踩?浴⒘鞫?院托б嫘浴叭?浴逼胶獾幕?∩夏鼻罄?笞畲蠡?? 20世纪70年代以来，商业银行经营的外部环境发生了深刻的变化：金融管制放松，金融全球化进程加快，市场竞争日趋激烈，混业经营成为主流模式，信息技术飞速发展以及新监管协议即将出台等。这些变化在给商业银行带来广阔发展空间的同时，也带来了前所未有的挑战。 商业银行是我国金融业的主体，在国民经济发展中发挥了十分重要的枢纽作用。当前，我国商业银行的改革正日益深化，各种金融工具的引入和创新方兴未艾，已能提供发达国家商业银行所能提供的大多数金融服务。加入世贸组织后，我国商业银行发展的步伐将进一步加快。然而，在融入国际金融市场的进程中，仅仅靠过去的金融管理知识与管理方法已难以适应外部环境变化的需要，必须采用国际上通行的现代商业银行的管理原理、方法与手段，方能更好地参与国际竞争。 基于上述目的，我们编写了这部教材。本书以现代金融学、经济学和管理学理论为指导，对商业银行内部管理和外部管理两个方面进行了全面系统的阐述。商业银行管理既包括自身的资本金管理、资产与负债的管理、资金流动性管理、财务管理、人力资源管理，也包括客户信用分析、客户经济效益跟踪管理、收贷管理、市场营销管理等内容。根据现代商业银行经营的特点，证券投资管理、中间业务管理、国际业务管理、资产负债综合管理、全面质量管理都已成为商业银行管理学研究的重要内容。 本书的特色体现在：一是系统性，对商业银行的各种业务及相关的组织管理问题进行了详尽的论述；二是实用性，本书以可操作性和实用性为出发点，从近期商业银行的实践中选取了大量丰富而生动的案例，以期使读者对商业银行的业务及其管理不仅有章可循，而且有例可鉴；三是不变性，本书阐明了商业银行业务及其管理的诸多新变化，但更注重介绍商业银行管理不变的原理和方法，强调基本原理与方法的传授；四是前瞻性，本书与国际商业银行的实践活动相吻合，论证了现代商业银行管理的最新发展趋势，可以促进我国商业银行的管理尽快与国际惯例接轨。 本书可以作为高等学校金融专业及相关专业本科生的教材，也可作为金融专业研究生、商业银行和其他金融机构专业人员的参考。 彭建刚，1955年生，湖南长沙市人，武汉大学商学院博士研究生毕业，曾由国家公派留学美国休斯敦大学商学院金融系和比利时根特大学商学院金融系，享受国务院政府特殊津贴专家，湖南省第二届10佳优秀社会科学专家。现任湖南大学金融学院教授、博士研究生导师，湖南大学教学指导委员会委员、学位评定委员会委员，湖南大学研究生院副院长、金融管理研究中心主任。长期从事金融管理的教学与科研工作。在国内外公开发表学术论文100多篇，出版学术著作和教材14部。主持国家社会科学基金课题、国家留学基金回国人员资助课题、教育部人文社会科学课题、中国人民银行总行课题等国家级、部省级课题10余项，获部省级以上科研成果奖10余项。 本教材以现代金融学、经济学和管理学理论为指导，对商业银行内部管理和外部管理进行了全面系统的阐述。本教材的特色有三个方面：一是强调基础性，在介绍分析商业银行业务及其管理诸多变化的同时，更注重阐述商业银行管理的基本原理和方法；二是突出实用性，在系统介绍相关原理、原则的同时，以可操作性和实用性为出发点，精选并剖析了商业银行管理实践中的典型案例；三是反映前瞻性，紧跟国际商业银行的实践发展，探讨了现代商业银行管理的最新发展趋势，以促进我国商业银行管理尽快与国际接轨。 本教材可供高等学校经济、管理类专业学生使用，也可供商业银行系统员工业务培训及自学使用。 目录: 第一章商业银行管理导论 第一节商业银行的性质与功能 一. 商业银行的性质, 二. 商业银行的职能 三. 商业银行在金融市场中的作用 第二节商业银行管理的目标 一. 企业价值最大化——商业银行管理的最终目标 二. “三性”平衡——商业银行管理的基本目标 三. “三性”之间的辩证关系 第三节现代商业银行经营的特点 一. 商业银行业务电子化 二. 商业银行业务综合化. 国际化 三. 政府金融管制松化 四. 商业银行风险管理强化 第四节我国商业银行的历史与现状 第五节商业银行管理学研究的对象与内容 一. 商业银行管理学研究的对象 二. 商业银行管理学研究的内容 第二章商业银行资本金的管理 第一节商业银行资本金的功能与构成 一. 商业银行资本金的功能 二. 商业银行资本金的构成 第二节巴塞尔协议与资本充足率的测定 一. 《巴塞尔协议》产生的背景 二. 《巴塞尔协议》的基本内容 三. 资本充足率的测定 第三节《巴塞尔协议》的发展 一. 《有效银行监管的核心原则》 二. 《新巴塞尔协议》 第四节商业银行资本金管理策略 一. 内源资本策略 二. 外源资本策略 三. 资产结构调整与风险控制策略 第五节案例分析 第三章商业银行负债业务管理 第一节商业银行负债业务管理的性质与构成 一. 商业银行负债的性质 二. 商业银行负债的构成 第二节商业银行存款管理 一. 商业银行存款管理的目标 二. 商业银行存款的成本管理 三. 商业银行存款的定价 第三节商业银行借人资金的管理 一. 商业银行借入资金的各种渠道 二. 商业银行借入资金时应考虑的因素 第四节案例分析 第四章商业银行贷款业务管理 第一节商业银行贷款业务概述 一. 商业银行贷款政策 二. 贷款品种与贷款程序 第二节商业银行贷款定价 一. 贷款定价的一般原理 二. 贷款定价的影响因素 三. 贷款价格的构成 四. 贷款定价方法 第三节商业银行贷款的风险管理 一. 贷款风险的种类与成因 二. 贷款风险的识别与防范 三. 贷款风险的控制 第四节商业银行企业贷款业务管理 一. 企业短期贷款 二. 企业中长期贷款 第五节案例分析 第五章商业银行个人消费贷款管理 第一节个人消费贷款种类及特点 一. 个人消费贷款的产生和发展 二. 个人消费贷款的种类 三. 个人消费贷款的特点 四. 个人消费贷款的作用 第二节住房抵押贷款管理 一. 住房抵押消费贷款的种类 二. 住房抵押贷款的对象及申请条件 三. 住房抵押贷款的市场运作 四. 住房抵押贷款担保证券与证券化 五. 住房抵押贷款的偿还及其方式 六. 住房抵押贷款的利率 第三节汽车消费贷款管理 一. 我国发展汽车消费贷款的一般分析 二. 汽车消费贷款的相关规定 三. 汽车消费贷款的偿还 四. 汽车消费贷款的, 发展前景 第四节其他消费贷款管理 一. 个人耐用消费品贷款 二. 个人助学贷款 三. 旅游消费贷款 四. 个人住房装修贷款 第五节案例分析 第六章商业银行证券投资管理 第一节商业银行混业经营趋势 一. 美国银行经营体制的演变历程 二. 中国金融分业经营制度的形成过程 三. 分业经营与混业经营利弊分析 第二节商业银行证券投资的目标与工具 一. 商业银行证券投资目标 二. 商业银行证券投资的主要工具 三. 商业银行实际持有证券组合的构成 第三节商业银行证券投资方法与策略 一. 商业银行证券投资政策 二. 收益率曲线 三. 商业银行证券投资策略 第七章商业银行中间业务管理 第一节中间业务的种类 一. 支付结算类 二. 银行卡类 三. 代理类 四. 担保类 五. 承诺类 六. 交易类 七. 基金托管类 八. 咨询顾问类 九. 其他类 第二节中间业务的管理 一. 我国银行业监管机构关于中间业务的管理规定 二. 商业银行中间业务的风险与控制 第三节中间业务创新 一. 西方商业银行中间业务的经验借鉴 二. 我国商业银行中间业务发展现状与问题分析 三. 我国商业银行中间业务创新策略 第四节案例分析 第八章商业银行国际业务管理 第一节国际结算业务管理 一. 国际结算业务概述 二. 国际结算业务工具 三. 汇款结算方式 四. 托收结算方式 五. 信用证结算方式 第二节外汇买卖业务管理 一. 即期外汇买卖业务 二. 远期外汇买卖业务 三. 外汇衍生工具买卖业务 第三节国际信贷业务管理 一. 对外贸易融资 二. 国际银团贷款管理 第四节案例分析 第九章商业银行流动性管理 第一节商业银行流动性管理的含义与必要性 一. 商业银行流动性管理的含义 二. 商业银行流动性管理的必要性 第二节商业银行流动性的衡量 一. 财务比率指标法 二. 市场信号指标 第三节商业银行流动性需求与供给 一. 商业银行流动性需求 二. 商业银行流动性供给 三. 商业银行流动性预测 第四节现金资产与头寸管理 一. 商业银行现金资产的构成及管理 二. 商业银行头寸的构成及预测 第五节案例分析 第十章商业银行资产负债管理 一 第一节商业银行资产管理阶段 一. 资产管理战略 二. 商业性贷款管理 三. 资产转换管理 四. 预期收入分析及其相关贷款管理 第二节商业银行负债管理阶段 一. 负债管理战略 二. 资金购买管理 三. 金融产品销售管理 第三节商业银行资产负债管理阶段 一. 资产负债管理战略 二. 平衡的流动性管理 三. 利率敏感性分析与缺口管理 四. 持续期缺口管理 五. 资产负债比例管理 第四节案例分析 第十一章商业银行资产负债管理 二 第一节金融期货 一. 金融期货的套期保值原理 二. 金融期货在利率敏感性缺口管理中的运用 三. 金融期货在持续期缺口管理中的运用 第二节利率期权 一. 期权的特征 二. 利率期权的套期保值原理 三. 上限和下限在商业银行资产负债管理中的运用 第三节利率掉期 第四节案例分析 第十二章商业银行财务报表与绩效评估 第一节商业银行资产负债表 一. 商业银行资产负债表的结构 二. 资产负债表补充说明 三. 资产负债表附注 第二节商业银行利润表 一. 利润表的结构 二. 每股利润的计算 第三节商业银行现金流量表 一. 现金流量表结构 二. 经营活动现金流量的计算方法 第四节商业银行绩效评估方法 一. 比较分析法 二. 比率分析法 三. 因素分析法 第五节商业银行绩效评估 一. 国际通用的银行绩效评估指标 二. 商业银行绩效综合分析 第十三章商业银行营销管理 第一节商业银行市场细分 一. 商业银行市场细分的基本原理 二. 商业银行市场细分的作用 三. 商业银行市场细分的原则和标准 第二节商业银行市场营销 一. 商业银行市场营销的特点 二. 商业银行市场营销环境分析 三. 商业银行市场营销中的产品策略 四. 商业银行市场营销中的定价策略 五. 商业银行市场营销中的分销策略 第三节商业银行市场竞争战略与策略 一. 商业银行竞争者分析 二. 商业银行市场竞争战略 三. 商业银行市场竞争策略 第四节案例分析 第十四章商业银行人力资源管理 第一节商业银行人力资源的重要性和特点 一. 商业银行人力资源的重要性 二. 商业银行人力资源的特点 第二节商业银行人力资源结构与素质要求 一. 商业银行人力资源结构 二. 商业银行人员的基本素质要求 三. 商业银行领导人员素质 四. 商业银行一般员工素质 第三节商业银行的人力资源开发 一. 商业银行人员的培训 二. 商业银行人才开发中的激励机制 第四节商业银行人力资源成本管理 一. 商业银行人力资源成本 二. 商业银行人力资源成本管理的目标 三. 商业银行人力资源成本的测定. 控制和评价 四. 商业银行人力资源成本优化的标志 第五节案例分析 第十五章商业银行全面质量管理 第一节商业银行的经营责任制与全面质量管理 一. 商业银行经营责任制 二. 商业银行全面质量管理 第二节商业银行全面质量管理的基本方法 一. “计划—执行—检查—处理”管理工作方法 二. 商业银行全面质量管理常用的几种统计分析方法 第三节商业银行信贷资产的全面质量管理 一. 调整商业银行内部机构并重新确定工作关系 二. 商业银行信贷资产全面质量管理的实施基础 三. 商业银行信贷资产全面质量管理的推行步骤 第四节ISO9000与商业银行管理 一. 商业银行推行ISO9000标准的可行性 二. ISO9000标准质量管理体系内容 三. 商业银行推行ISO9000标准应遵循的原则 四. 商业银行推行ISO9000标准的步骤 第五节案例分析 第十六章商业银行兼并与收购 第一节商业银行兼并与收购的动机 一. 适应经济发展全球化和跨国化的需求 二. 谋求管理协同效应 三. 谋求市场份额效应 四. 谋求经营协同效应 五. 谋求财务协同效应 第二节商业银行并购的方式 一. 合并 二. 现金购买式并购 三. 股权式并购 四. 混合证券式并购 第三节商业银行并购管理 一. 银行并购的程序 二. 银行并购支付方式的选择 三. 商业银行并购的估价 四. 银行并购的风险与风险控制 第四节案例分析 参考文献 |
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