山东盛塬翔资产管理有限公司

组建于2010年10月1 日，是一家股份制管理体制公司，依托于临沂大源生物科技有限公司。注册资金为1000万元人民币，经营地址位于临沂市兰山区解放路118号金鹰三号楼二单元2503室。组建初期,我们总结了一套行之有效的工作方法,培养了一批业务、监管人才,为公司进一步拓展监管事业夯实了基础，我们已积累了较扎实的工作经验,通过电脑化管理使工作更加规范,环节更加紧揍,从而为银行和广大客户提供方便、快捷、安全、优质的服务。 我们的：目标：锐意进取，不断创新，致力于拓展第三方监管事业 方针：真诚、务实、守信、高质、高效。 理念：服务是我们事业永久的基石和发展源泉。精神：工作时间全天候，服务空间全方位。“技术管理”与“人性管理”相融合。

文化概况

目标：锐意进取，不断创新，致力于拓展第三方监管事业 方针：真诚、务实、守信、高质、高效。

理念：服务是我们事业永久的基石和发展源泉。

精神：工作时间全天候，服务空间全方位。“技术管理”与“人性管理”相融合。

一、风险控制措施 近几个月来，公司在质押监管的组织构建、制度建设、流程规范、模式创新等诸多方面为业务的开展奠定了基础。在制度建设方面，制定并实施了《质押监管业务管理办法》、《现场监管操作流程》、《业务实施细则》，为使质押监管业务做到精细化管理，进一步落实各种办法和流程，对质押监管业务流程、岗位职责、考查、合同、单据和操作标准制作了详细《规范》制度，作为业务操作标准对质押监管业务的标准化、规范化和应用计算机管理将起重要作用。 为全面达到防范风险的发生，我们公司组成资深理论基础和丰富实际经验的管理人员组成的业务评审委员会，不断地对各项业务受理及所涉及的信息技术、法律问题进行研究，对业务模式进行总结和创新，同时还与银行的合作设计严密的风险防范和退出机制，规避风险。我们将在以下几个方面对业务风险的防控做到：

1.注重客户资信

为防范出质人给业务带来的风险，对出质人资信进行认真的调查和评定。在选择客户时，重点考察企业的经营能力和信用状况。反映企业经营状况是否正常的最直接指标是主营业务的增长率和企业的资产负债率。除经济实力外，良好的信用是企业履约的必备条件。评估担保对象的信用状况主要依据其历史履约情况和履约意愿。

2.谨慎选择质物

首先，对质物所有权进行严格的确认，只有所有权属于出资人的货物才能出质；第二，质押商品的种类有一定的限制，只选择适用广泛，易于处置，价格涨跌幅度不大，质量稳定的品种，如黑色金属、有色金属、大豆等。一般来说，各种原材料比较符合这一要求。质押物的选择，还要和国内的经济形势相结合，那些关系到国计民生的、稀缺性的资源不会出现价值的很大波动，是理想的质押品种。性质不稳易变质、损耗、市场价格波动大、无经常性市场需求的货物不能被选为质物；第三，考察货物来源的合法性。对非法途径取得的物品，不能作为质押商品；第四，明确出质人、质权人、监管人的法律关系及权利义务，注意货物的验收确认、货物出质、质物的置换和解除监管等关键环节的控制。

3.加强仓单的管理

对仓单进行科学的管理，制定严密的仓单操作规程：使用固定的格式，同时派专人对仓单进行管理；对仓单提货、换单及解除质押的仓单认真审核；以文件的形式规定质押仓单签发、确认程序；仓单管理员在与银行联系确认后方可办理提货出库，并严格遵守发货下限；对于同一仓单项下的货物在不同时间提取的情况，依据货主和银行共同签署的“专用仓单分提单”释放，同时按照仓单编号、日期、金额等要素登记明细台帐，每释放一笔，在相应仓单下作销账记录，直至销售完成为止。

4.制定恰当的商品监管措施

作为银行和客户双方信任的第三方，在商品的监管环节扮演着特殊的角色，负有特殊的责任。所以，在开展质押监管业务时，尽量使各种手续完备，严格按合同行使权利。在监管环节首先和客户企业签订“仓储协议”，明确商品的入库验收和养护要求，并开具明确表明商品已属质押给银行的专用仓单；并向指定的保险公司申请办理仓储物的保险，确保仓储物出现损毁时，保险公司可以赔偿。其次，与银行签订“不可撤销的协助银行行使质押权保证书”，向银行承诺，保证仓单与商品存储情况相符、手续齐备；质押期间无银行同意不向借款人或任意第三人发货；不以存货方未付有关保管费为由阻挠、干涉、妨碍银行行使质押权；客户提货在银行的监管下采取仓单提货等。

5.设置预警线

对可能发生的风险提前预警，当市场价格下跌到预警线时，按协议规定通知出质人增加质物和保证金。对实行滚动质押，也要设立安全警戒线，实现计算机管理，以防止质押物因量的减少而价值下降，最终影响资金的回笼。

6、把好监管人员关

监管人员招聘选择忠诚可靠业务能力较强有人员，对有不良嗜好和刑事犯罪记录的人员坚决不予任用，新员工上岗前必须经过理论知识培训和法制教育，到相关品种的示范监管点实习，有经验的员工必须经过一个月以上的实践培训，才能独立工作。建立监管员定期岗位轮换制度，监管人员一般要求异地三个月、本地一个月必须轮换，同时公司实行各级不定期查岗制度。

7、办理业务过程中坚持“六统一”

统一合同（协议）的制定与审查

统一业务申报审批

统一非现场检查

统一现场监管操作流程

统一风险预警和重点企业监控

统一绩效考核控制

8、实现人防、机防并行

公司为加强质押物的监管措施，计划在每一个监管点安装报警系统和网络监控系统，每们监管人员配备一台电脑同公司联网，公司设立专人24小时进行后台监控，全面掌握监管点监管状况并及时反馈、处理突发事件。

9、服从银行决议

对于合作银行考查认为符合要求的质押贷款业务，我们公司将服从合作银行的决定，对质押物实施监管。

二、公司发展的思路及原则

由于客户质押动产的品种和需求存在着很大的差异，从而会导致公司的具体操作过程各不相同。这种情况及易引起控制不严、管理粗放等问题的发生，或许在业务发展初期由于市场的迅速发展而被掩盖，但随着竞争激烈程度的提高，必将越来越成为业务继续发展的瓶颈或埋藏的风险点。因此，我们公司采取稳扎稳打，稳步经理的管理原则，就每笔业务操作过程的相关问题同银行和客户达成共识，以期在不失灵活、满足银行和客户需求的前提下，规范操作过程，加强风险控制和管理，积极配合银行完成对质押物的监管，为业务的良性发展奠定基础。

公司经营范围包括：资产管理业务（抵押物监管、动产质押物监管、仓单质押监管、结算账户监管、提货担保监管、贷后管理、企业融资方案设计、仓储服务等）；中小企业投资业务；企业管理咨询及营销策划、商务信息咨询、财务信息咨询、会展服务、房地产经纪、物业管理等业务。

为保障专业性和待续发展性，我们公司只专做动产质押物监管业务。