| 词条 | 基金销售人员从业考试 |
| 释义 | 基金销售人员从业考试由中国证券业协会于2008年9月举行了首次考试。它主要考查证券基础知识、证券投资基金基本理论与运作实务、证券投资基金监管法律法规及基金销售人员行为规范等方面的内容，对规范基金销售人员的行为、提高基金销售人员的专业水平具有十分重要的意义。 考试介绍基金销售是基金运作管理的主要业务环节之一，其规范运作是扩大基金规模、保护投资者利益的重要保证。随着我国证券投资基金业的快速发展，基金销售渠道不断拓展和深化，从事基金销售业务的人员迅速增加。基金销售人员直接与投资者接触，提供基金销售服务，其业务水平和执业素质的提高关系到我国基金业的整体服务水平的提升和基金业的持续健康发展。根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》等法律法规的规定，从事基金宣传、推销、咨询等业务的人员，应当首先参加基金销售人员从业考试，取得从业资格。 基金销售人员从业考试成绩长年有效；已通过协会组织的证券从业资格考试“证券市场基础知识”和“证券投资基金”两个科目者，视同已通过“基金销售基础”科目考试。 报名条件报名参加基金销售人员从业考试，须同时满足以下三个条件： 1．报名截止日年满18周岁； 2．具有高中或国家承认相当于高中以上文凭； 3．具有完全民事行为能力。 报名方式采取网上报名，登录中国证券业协会网站（见下方参考资料）网上报名。 报名费人民币70元。 考试方式考试采取闭卷机考形式，题目均为客观题。考试时间为120 分钟，试卷总分为100分，考试合格线为60分。 考试时间2010年第三次基金销售人员从业考试报名、考试时间、考试地点 网上报名时间：8月3日至8月12日 考试时间：10月23日、24日 考试地点： 考试将于10月23日在北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、保定、佛山、烟台、温州、泉州、拉萨、芜湖、蚌埠、漳州、张掖、湛江、桂林、三亚、唐山、开封、洛阳、齐齐哈尔、宜昌、襄樊、张家界、衡阳、通化、徐州、无锡、赣州、锦州、包头、潍坊、大同、宝鸡、绵阳、曲靖、绍兴、嘉兴、涪陵、安庆、南平、天水、武威、珠海、柳州、廊坊、张家口、平顶山、新乡、佳木斯、荆州、湘潭、吉林市、常州、盐城、上饶、盘锦、赤峰、临沂、临汾、延安、南充、大理、金华、万州、阜阳、马鞍山、酒泉、庆阳、江门、汕头、河池、梧州、驻马店、牡丹江、七台河、荆门、黄冈、怀化、永州、南通、泰州、宜春、营口、通辽、鄂尔多斯、济宁、长治、汉中、咸阳、泸州、西昌、台州、舟山、乌鲁木齐、阿克苏、奎屯等128个城市同时举行，10月24日的考试仅限于省会城市。考生可根据需要选择考试时间和参考城市。 考生可根据需要选择考试时间和参考城市。 考试科目为“基金销售基础”一科。 考试题型考试采取闭卷机考形式，题目均为客观题。考试时间为120分钟，试卷共140题，总分为100分，考试合格线为60分。其中，单选题80道，每题0.5分；多选题40道，每题1分；判断题20道，每题1分。 考试大纲《证券投资基金销售基础考试大纲（2010年）》 第一章 证券市场基础知识 掌握有价证券的定义、分类、特征；掌握证券市场的特征、基本功能；熟悉证券市场的结构；掌握证券市场参与者；了解证券市场的产生与发展，熟悉我国证券市场的发展和对外开放。 掌握股票的定义、性质、特征、我国的股票类型；熟悉股票的一般分类、普通股票股东的权利和义务；掌握股票的价值与价格的概念。 熟悉影响股票价格的主要因素；掌握与股票相关的部分概念的含义。 掌握债券的定义和特征；熟悉债券的票面要素和一般分类。 掌握我国债券的分类；熟悉债券与股票的区别。 熟悉金融衍生工具的概念和特征；熟悉金融衍生工具的分类；掌握我国主要金融衍生工具的类型；了解金融衍生工具的功能。 掌握证券发行市场的定义和构成；掌握我国证券发行制度和发行方式、我国证券发行价格的确定。 熟悉证券交易方式；掌握证券交易所的定义、特征、职能；熟悉证券交易所的组织形式和运作系统；掌握证券交易的原则和规则；掌握我国中小企业板市场和创业板市场的主要交易规则；熟悉我国的场外市场；熟悉股票价格指数的定义；了解国际市场主要的股票价格指数；熟悉我国主要的股票价格指数。 掌握证券市场监管的意义和原则、目标和手段；熟悉我国的证券市场监管机构。 掌握证券投资收益的来源和形式；掌握证券投资风险的定义和类型；掌握证券投资收益与风险的关系。 第二章 证券投资基金概述 掌握证券投资基金的概念与特点；熟悉证券投资基金与常见金融工具和理财产品的区别，熟悉基金的参与主体。 了解基金管理人的市场准入，熟悉基金管理人的职责，了解基金管理公司的主要业务，掌握基金管理公司治理结构的基本要求。 了解托管人的市场准入，熟悉基金托管人的职责，了解基金托管人的主要业务。 熟悉基金的法律形式与运作方式。 熟悉各种类型基金的概念与特点。 了解基金的起源与早期发展，了解国外基金业的发展及其特点，熟悉我国证券投资基金业的发展及其特点；了解证券投资基金业在金融体系中的地位与作用。 第三章 证券投资基金的运作 熟悉封闭式基金和开放式基金的募集程序。 熟悉封闭式基金的发售和合同生效的条件；熟悉封闭式基金上市交易条件、交易账户的开立、交易规则；熟悉封闭式基金的交易费用。 熟悉开放式基金的发售、基金合同生效的条件；掌握开放式基金的认购步骤和收费模式，掌握基金认购份额的计算方法。 掌握开放式基金申购、赎回的概念；掌握申购、赎回的原则及申购份额、赎回金额的计算；掌握申购、赎回份额的登记与款项支付；掌握开放式基金的收费模式；掌握开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结业务；掌握巨额赎回的认定与处理方式。 了解ETF、LOF份额的募集认购方式，熟悉ETF、LOF份额的交易规则、申购和赎回的原则。 熟悉QDII基金申购与赎回的规定。 熟悉基金份额登记的基本概念；了解基金认/申购、赎回的登记结算流程。 熟悉基金的投资运作管理目标、实现过程及投资运作的风险控制。 熟悉基金资产估值的概念及基本原则。 熟悉与基金有关的费用种类以及各种费用的计提标准及计提方式。 了解基金会计核算的特点。 熟悉基金的利润来源以及封闭式基金、开放式基金、货币市场基金利润分配的有关规定。 了解基金管理人、托管人的税收规定；掌握机构法人、个人投资者投资基金的税收规定。 了解基金信息披露的分类和基本原则，熟悉基金信息披露的一般规定。 熟悉基金市场参与主体的信息披露义务和披露规则。 熟悉基金合同、招募说明书的主要披露事项及其运用。 熟悉基金季度报告、半年度报告、年度报告的主要内容及其应用。 了解基金信息披露的重大性概念及其标准，了解需要进行临时信息披露的重大事件，了解基金澄清公告的披露。 熟悉货币市场基金收益公告披露的内容及其应用。 第四章 证券投资基金的销售 掌握基金营销的含义、特征及主要内容；熟悉基金的销售渠道。 熟悉建立客户关系的主要环节和基本方法；了解基金销售的促销手段；熟悉基金持续营销、基金转换以及基金定期定额的概念。 熟悉基金销售客户服务的意义、内容和服务方式；熟悉客户投诉的处理方式。 熟悉基金销售业务的风险种类；掌握基金销售的风险防范措施。 第五章 证券投资基金的分析与评价 掌握基金分析与评价的目的和意义，熟悉基金分析与评价的原则。 掌握对基金公司和基金经理进行分析评级的考察范围，了解考察要点。 了解基金简单份额净值增长率、复权份额净值增长率的含义和计算原理，了解基金其他收益的计算原理。 掌握基金风险的类型，了解对基金收益进行风险调整的意义，熟悉常用的风险调整后收益衡量指标。 了解指股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金、指数型基金、封闭式基金、QDII基金常用的分析指标，掌握基本分析要点。 了解基金评级的原理及方法，熟悉基金评级的运用及局限性。 第六章 证券投资基金销售的适用性 掌握基金销售适用性的概念和内涵；掌握基金销售适用性的意义；了解《证券投资基金销售适用性指导意见》的内容。 掌握投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则的涵义。 熟悉基金投资者风险承受能力评价的方式和方法。掌握基金销售适用性的实际应用。 了解投资者教育活动的内容和形式；了解基金管理公司和代销机构的在投资者教育上的职责；熟悉基金销售人员在投资者教育方面的职责；了解投资者教育的意义。 第七章 基金销售的规范 熟悉我国基金销售的法规体系、监管框架；熟悉基金销售监管的意义、原则、目标和行政监管的主要手段；了解基金销售的自律性组织及其工作方式。 熟悉基金销售机构市场准入条件，熟悉有关法规针对基金销售机构职责的规范；掌握基金销售机构内部控制的概念、目标及原则，熟悉基金销售机构内部控制体系建设的基本要求；掌握基金销售业务信息管理平台建设和维护的原则及基本要求，熟悉基金销售业务信息管理平台的主要功能。 掌握基金销售主要业务的操作规范；熟悉基金宣传推介材料和活动的规范；掌握基金销售费用的规范；熟悉基金销售适用性的内容。 掌握基金销售人员从业要求及行为规范，熟悉基金销售人员执业守则的有关规定。 教材教辅1．指定教材： 2010年下半年基金销售人员从业考试教材：证券投资基金销售基础知识 2．配套教辅： 2010年下半年基金销售人员从业考试辅导与习题：证券投资基金销售基础知识 |
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