瑞士私人银行家协会SPBA认为，私人银行家是：是为家庭高净值客户，包括皇族、贵族、财富家族、成功企业家，或有社会名望和成就的专业人士（医生、律师等）提供高质量、高私密度金融服务的专业人士。

私人银行，其法律组织形式可以是个人独资、合伙、有限合伙，但至少一人为普通合伙，承担无限责任􀂄目前瑞士共17家（二战末有67家，兼并和专制导致数目减少）􀂄多有200年以上历史􀂄最成功的私人银行例如Pictet，规模接近前10 位财富管理机构，提供私人银行、机构资产管理、全球托管和家庭办公室四条业务主线。

私人银行团队的构成：

客户经理-Relationship Manager

􀂄财务规划师-Financial Planner

􀂄私人银行专家-Private Banker

􀂄资本市场专家-Investment Banker

􀂄投资组合经理-Investment Manager

􀂄金融顾问-Financial Consultant

􀂄信托专家-Trust Officer

􀂄风险管理专家-Risk Management Specialist

􀂄保险专家-Insurance Specialist

中国式私人银行团队的构成

核心团队􀂄私人银行家􀂄国际金融理财师􀂄投资专家􀂄信托专家􀂄保险专家

支持团队􀂄律师􀂄税务专家

私人银行团队的组织模式

律师团队模式

􀂄中心辐射模式

􀂄公司模式

􀂄家族办公室模式

私人银行家职业操守

职业操守，是指人们在从事职业活动中必须遵从的道德底线和行业规范。

职业道德八项原则

客户至上( Client First )

􀂄守法遵规(Compliance)

􀂄正直诚信( Integrity )

􀂄客观公正(Objectivity & Fairness)

􀂄专业胜任(Competence)

􀂄保守秘密(Confidentiality)

􀂄专业精神(Professionalism)

􀂄恪尽职守(Due Diligence)

私人银行家执业风险

洗钱

􀂄道德风险

􀂄利益冲突

􀂄法律风险

􀂄名誉风险

􀂄操作风险

谁可以是私人银行家：

出自于律师，会计师，银行家，投资顾问，信托顾问；一般具有10 年以上与富人打交道的经验，多元化的知识背景，对法律，税务，社会制度，文化，金融机构、市场，金融产品等实物的熟悉；具有全球视角，他是提问者，解决问题者，而不是什么都懂的人；他对于服务对象而言是的可信任长期朋友。

私人银行家应该有什么品质？

行为得体－着装和化妆，谈吐，身体语言；

􀂄有品位，有修养，有专长，有文化；

􀂄诚实可靠；

􀂄审慎自律；

􀂄独特的竞争力视角；

􀂄广博的知识；

􀂄工作涵盖不同领域；

􀂄洞察力和“整合”能力；

􀂄品行，智慧，魅力形成的个性化的竞争力；

成为有竞争力的私人银行家：自尊-有“格” 自强-有“力”􀂄自律-有“度”。