资金规划(Financial Planning)资金规划主要是指资金的统筹管理，即如何合理安排和运用资金，在确保公司资金安全的前提下，实现资金效益的最大化。

资金规划按照规划期的长短，分为短期资金计划和中长期资金规划。其中，短期资金计划指计划期在一个月（包括一个月）以内的计划。