水观音瀑布位于广东省增城市派潭白水寨风景名胜区内的白水寨山上。往白水寨山半山腰的公路边，站在横跨溪涧的公路桥上，就可以看见这条瀑布了。瀑布约十多米高，下面有一清澈的水潭。清凉的山水从溪涧泻下，分成数股沿着岩璧落入碧潭。像有一双无形的手，以水作墨，以岩璧作布，勾画出一幅唯妙维肖的观音像。这观音法相庄严，如端坐莲台，手捧白飘带。当然，也可以将其视为何仙姑，因为增城是何仙姑的故乡，何仙姑在此显形也是顺理成章。不过，要见这个观音还真的讲点缘份。平时只见水潭和几缕如飘带似的瀑布，要等到雨季下大雨时观音才会显现。

《遇仙记》：

温生者，增城人也，喜摄影。

忽一日，闲来无事，上白水寨。时值雨季，云雾绕峰，草木苍翠，瀑飞断崖，泉水潺潺，如仙境也。

渐入深山，途中至一翠潭。昔日生多遇之，谓之小龙潭。小龙潭者，潭中有石犹小龙吸水状，故生谓之。近潭，见一观音如坐莲状现于潭中，生大愕，疑白日梦。尝闻百岁村老曰山中时有神仙，今果见。细视之，方见清流自涧落下，沿潭壁分股而泻，遂形观音之影。水画观音乎？观音显形于水乎？生昏昏然不得而知。

返，告众人，皆不信。生指像为证，方信，称天下奇观