开放式基金指南(购买步骤 长期投资 注意事项 适宜人群)

读物：开放式基金指南

开放式基金指南

开放式基金是指规模不固定，单位总数随时增减，投资者可以按基金公司报价随时申购、赎回若干个基金单位的一种证券投资基金。作为一种新的理财方式，面对市场上林林总总的基金品种，投资者该如何选择和投资?

购买步骤

客户投资开放式基金的一般步骤是：一、首先确定要购买哪一类型的基金，并确定代理银行;二、携带本人身份证件到指定银行办理基金开户手续;三、在需要的时候，到银行去办理购买或赎回手续。基金一次性购买的金额是不同的，一般不低于1000元人民币。

长期投资

业内人士称，开放式基金不是原始股票，也不是新股，更不会有炒作的题材，所以，一般情况下，投资开放式基金不会有短期暴利。同时，投资开放式基金除与投资封闭式基金一样要负担基金管理费和其他运作费用外，还要负担申购费、赎回费，投机成本大于 A股和封闭式基金，频繁地购买和赎回必然使收益“缩水”，甚至会亏本;开放式基金投资的股票多数是具有投资价值的潜力股和蓝筹股，只有时间长了，才会体现出投资价值。另外，开放式基金鼓励长期投资，其赎回的费率会随着持有年限的增加而减少，直至为零。因此，购买开放式基金要抱定长期投资的信心，避免短期的频繁购买、赎回。

注意事项

广大投资者购买基金时首先要慎重选择开放式基金品种和所属公司，购买前要查阅基金的相关资料，掌握基金的基本情况、投资方向、预期收益和风险等提示。一般情况下，一家基金公司旗下会有多只封闭式或开放式基金，可以对该公司其他基金的运作情况进行了解，选择一家分红率高、运作稳定的公司作为自己的投资目标。

适宜人群

开放式基金虽然适合多数工薪阶层投资，但并不是所有人都适合购买。如果投资人的资金预期使用期限难以确定，则应选择银行储蓄或其他短期投资工具;如果投资人对基金公司代理理财方式不屑一顾，或是对炒股有一定研究，也没有必要得陇望蜀，应继续发挥个人特长，专心炒股就是。

在投资基金种类的选择上，激进型投资者或年轻人宜选择成长型开放基金或180指数基金，而保守型的投资者则宜选择债券型投资基金，因为其主要投资方向是国债、金融债券和企业债券，受股市影响较小，收益相对稳定，同时，债券基金的认购费最高为0.8%，较其他基金低不少，比较适合追求稳健收益的中、老年投资者。

读物：开放式基金指南

作 者： 王连洲

I S B N： 7504941557

页 数： 139开 本： 其它

封面形式： 简装本

出 版 社： 中国金融出版社

出版日期： 2006-10-1

内容简介

《开放式基金投资指南》是由我国资本市场的著名专家学者王连洲先生担任主编的基金理财系列丛书中的一本。该书从基金起源、发展、现状，基金管理公司及其关联机构，国内基金品种，基金交易流程，基金年度报告的阅读等方面对投资者如何认识、理解并且投资等方面进行了全面而深入浅出的阐述，对投资者如何开户、交易实实践操作也进行了详细指导，具有很高的参考价值。该书主要作为投资者的培训用书，也可作为相关人员的参考书。

本书目录

第一章 背景介绍

1 什么是证券投资基金？

2 基金的起源是什么？

3 基金的发展状况如何？

4 基金的组织形态有哪些？

5 基金的作用和影响如何？

6 中国基金市场发展情况如何？

第二章 基金投资基础知识

7 基金理财的优点是什么？

8 什么是基金管理公司？

9 为什么可以信任基金管理公司？基金资产安全吗？

10 中国目前有多少家基金管理公司？它们的具体情况怎样？

11 目前中国基金托管银行有哪些？

12 中国国内提供专业基金资讯的网站有哪些？

13 国内证券投资基金有哪些品种？

14 开放式基金和封闭式基金有什么区别？

15 国内开放式基金有哪些品种？

16 什么是股票型基金？

17 股票转基金具有哪些特点？

18 目前国内有多少只股股票型基金？

19 什么是债券型基金？

20 债券型基金有什么特点？

21 债券型基金主要有什么优点？

22 目前国内有多少债券型基金？

23 什么是混合型基金？

24 目前国内有多少混合型基金？

25 什么是货币型基金？

26 目前国内有多少货币型基金？

27 选购基金前要注意哪些问题？

28 如何综合考核基金的表现？

29 投资基金管理公司时应注意哪些问题？

30 投资基金要交纳哪些费用？

31 购买基金以后要注意哪些费用？

32 何时赎回基金为好？

33 开立基金账户有哪些规定？

34 个人投资者申请开立基金账户须揭交什么资料？

35 机构投资者申请开立基金账户须揭交什么资料？

36 开立基金账户的办理程序是什么？

37 什么是基金认购？

38 开放式基金发行认购有什么规定？如何计算认购份额？

39 机构投资者办理认购须揭郊外什么资料？

40 认购基金的办理程序是什么？

41 开放式基金成立需要什么条件？

……

附录 中华人民共和国证券投资基金法