LOMA是国际金融保险管理学院(Life Office Management Association)的英文简称。 国际金融保险管理学院是一个保险和金融服务机构的国际组织，它的创建目的是为了促进信息交流以及改善会员公司的运作模式。

简介

产品与服务

科目内容(寿险管理师FLMI 财富规划师FFSI 客户服务师ACS)

咨询网站

课程内容

资格考试(概述 考后价值)

简介

LOMA成立于一九二四年，到目前为止，在全世界已有一千二百多个机构会员，有四百多家的总部设在美国和加拿大以外的六十多个国家，而且会员涵盖的范围相当广，分布于世界各大洲：欧洲、亚洲、北美洲、非洲、加勒比海地区、拉丁美洲、大洋洲和太平洋区域。会员涉有寿险、年金、退休金、银行、健康服务以及其他相关的金 融服务领域。

产品与服务

LOMA专以会员公司合作伙伴的身份，提供会员公司高质量的职员培训、调查研究、信息交流以及相关产品和服务，旨在促其改进管理和运作方式。而且，LOMA所提供的教育计划和产品，除了英语外，还包含中文、法文、西班牙文、以及葡萄牙文…等其他语言的译本。截至目前为止，数以万计的保险和金融服务业之各阶层职员皆认定LOMA是他们的宝贵信息来源。

科目内容

2010年考试科目如下：

寿险管理师FLMI

LOMA设有寿险管理师（Fellow，Life Management Institute 简称FLMI）学位。该学位设立于1932年，是世界上规模最大的具有高等教育水平的保险教育计划，同时也是最具权威的教学计划之一，它是LOMA主要举办的学位考试之一。自1932年以来，FLMI学位已经被公认为衡量人寿健康保险和金融服务行业工作人员专业水平的标准。FLMI共有10门课程：

LOMA 280保险原理：人寿、健康和年金

LOMA 290保险公司的运作

LOMA 301保险行政业务管理

LOMA 311金融服务领域的商业法

LOMA 320人寿、健康保险的市场经营

LOMA 330管理原理与实务

LOMA 351金融服务业环境

LOMA 356投资原理与机构投资

LOMA 361人寿保险公司会计与财务编报

LOMA 371保险公司风险管理与产品设计

财富规划师FFSI

在金融、保险服务行业日益激烈的竞争环境中，无论是新员工、还是已有经验的专业人士都认识到，仅仅依赖其原有的知识是不够的。LOMA应市场的需求，设计推出了财富管理规划师教育培训计划Fellow, FinancialServices Institute (FFSI)。

财富管理规划师教育培训计划 (FFSI) 涵盖金融服务产品、设计、支持、营销和管理各个领域的专业知识，为金融、保险服务行业的专业人士提供了最新、最完整的产业知识结构。

中文FFSI财富管理规划师教育培训计划是以英文FFSI教育培训计划为基础的。与英文FFSI教育培训计划相同，中文FFSI财富管理规划师教育培训计划也由七门核心课程和三个专业成就选修学分 (Professional Achievement Credits,PACs) 组成。FFSI课程如下：

LOMA 286金融服务及产品的原理

LOMA 305个人理财规划

LOMA 311金融服务领域的商业法

LOMA 326金融服务市场经营

LOMA 351金融服务业环境

LOMA 356投资原理和机构投资

LOMA 380团体机构的金融服务与产品

三个专业成就选修学分

(Professional Achievement Credits, PACs)

 AAPA 273－年金原理与产品

 AAPA 283－年金的营销，分销和

 AAPA 303－年金系统与管理

 AAPA 313－年金财务体系

 AAPA 323－年金法规与税务

客户服务师ACS

保险、金融业随着整个经济环境的发展不断地发生变化。客户的知识、教育水平不断提高，今天的客户已经不同以往。我们已经无法用以往的客户服务方式满足当今有着良好教育背景、见多识广的客户。为此LOMA设计了中文ACS客户服务师（ACS，全称Associate, Customer Service）教育培训计划，专门培养具备专业知识和技巧的保险、金融业客户服务人才。

必修课：

ACS 100客户服务基础

LOMA 280保险原理：人寿，健康和年金

LOMA 290或LOMA 301保险公司的运作或保险行政业务管理

选修课—选择其中两门：

LOMA 320人寿、健康保险的市场经营

LOMA 330管理原理与实务

LOMA 356投资原理与机构投资

LOMA 290或LOMA 301保险公司的运作或保险行政业务管理

咨询网站

1.出售LOMA课程真题解析（线上课程版本）:LOMA280\\290\\330\\361\\371\\301\\320\\356\\351,ACS100

2.出售LOMA课程考前串讲视频（线上课程版本）:LOMA280\\290\\301\\320

3.提供FLMI考前培训，主推混合式培训，既有前期的线上课程铺垫基础知识以拉近学员间的水平，又有后期的面授辅导，效果更佳。

课程内容

AIAA共有5门课程：

FLMI280：人寿与健康保险的原理(Principal of Insurance: Life, Health and Annuities)

课程内容包含：人寿保险的原理，投保过程，保单受保人的权益FLMI290：人寿与健康保险的经营(Life and Health Insurance Company Operation)

课程内容包含：寿险公司的组织，营业环境。

FLMI301：保险原理(Insurance Administration)

课程内容包含：个人险和团体险中（主要是核保、再保险、索赔和客户服务等环 节）的保险管理。

FLMI320：人寿与健康保险的营销(Marketing Life and Health Insurance)

课程内容包含：营销原理与操作，营销渠道，营销管理等。

（其中FLMI301和FLMI320任选一门）

ACS100：客户服务基础(Foundations of Customer Service)

客户服务概念、文化及发展战略，有关客户服务的调研，建立和评价客户服务系统，培训客户服务人员营销原理与操作，营销渠道，营销管理等。

AIAA200: 代理管理（Agency Administration）

保险代理机构体系和管理和技术要求、销售信息系统、包括产品需求、公司法规、代理法规及销售实务。

保险法规师--AIRC（Associate, Insurance Regulatory Compliance）

由LOMA设计的保险法规师资格考试，是为了保护机构信誉，行业评级和底线，公司需要专业人士懂得复杂的依法经营环境。AIRC教育计划，可使你变成处理行业最棘手问题的专家。AIRC共有6门课程：

FLMI280：人寿与健康保险的原理(Principal of Insurance: Life, Health and Annuities)

课程内容包含：人寿保险的原理，投保过程，保单受保人的权益

FLMI290：人寿与健康保险的经营(Life and Health Insurance Company Operation)

课程内容包含：寿险公司的组织，营业环境。

FLMI310：美国人寿和健康险的法规(Legal Aspects of Life and Health Insurance----U.S.)

课程内容包含：寿险公司经营的法规环境、影响公司营运及产品的法律 。

FLMI320：人寿与健康保险的营销(Marketing Life and Health Insurance)

课程内容包含：营销原理与操作，营销渠道，营销管理等。

AIRC410：保险公司经营法规(Regulatory Compliance: Companies, Producers and Operations)

政府保险法规的变更对保险公司的影响

AIRC420：年金保险法规（Regulatory Compliance: Insurance and Annuity Products）

寿险和健康险核保师--UBD386

UND386: Underwriting Life and Health Insurance(NEW)

人寿和健康险有关的医疗、财务和个人信息。

年金产品管理师--AAPA（Associate, Annuity Products and Administration）

AAPA教育培训计划是LOMA全新推出的完全区别于FLMI的独立的课程，主要是为从事年金产品和管理的专业人员设计的资格考试，共有6门课程，自1999年秋季推出第一门课程考试后，计划至2001年秋季全部推出，请注意下列各门课的考试日期。

AAPA273-Annuity Principles and products(可以报考)

（年金原理和产品）

AAPA283-Marketing，Distribution, and Uses of Annuity(可以报考)

（年金的营销、分配和使用）

AAPA303-Annuity Systems and Administration (2001年秋季推出)

（年金制度和管理）

AAPA313-Financial Aspects of Annuity (可以报考)

（年金的财务体系）

AAPA323-Taxation and Regulation of Annuities (2001年春季推出)

（年金的税收和章程）

＊下列两门课程中任选一门

AAPA333-Innovations in Annuity Products(教程出版时间待定)

（年金产品的改革）

ACS100-Foundations of Customer Service

目前许多课程都设有中文培训计划，大家可以向保险公司人力资源部或培训部门了解，也可以向社会的培训机构了解。

FLMI资格考试设立于1932年，是世界上规模最大的具有高等教育水平的保险专业技术资格考试。

资格考试

FLMI资格考试（寿险管理师考试）设立于1932年，是世界上规模最大的具有高等教育水平的保险专业技术资格考试。

概述

LOMA考试全称为美国人寿保险管理学会资格考试，是世界上培养寿险业务技术人员的主要教育机构。通过LOMA全部考试，即可获得美国LOMA协会颁发的FIMI资格证书。

LOMA考试每年举办两次，考试时间为每年5月和11月的第一个星期天，春季考试报名时间为每年的12月底至次年的1月初，秋季考试报名时间为每年的6月底至7月初。目前，举办这项考试的有上海财经大学、天津南开大学和中国人民大学保险精算考试中心。

考后价值

职业资格证书制度是国际上通行的一种对技术技能型人才的资格认证制度。目前有许多国际通用的职业资格证书——如剑桥商务英语、寿险管理师、北美精算师、CIT、LCCI等都已“落户”中国，国内人才要想顺利进入国际人才市场，取得这些“洋证书”是第一步。而一旦取得了这些国际性资格证书，很可能你的面前将出现一片新的天空。