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词条 第三方理财协议
释义

第三方理财协议定义

第三方理财协议是指被处置金融机构作为受托人,与客户及第三方金融机构签订委托理财合同,客户在第三方金融机构开立证券和资金账户,并由第三方金融机构行使监管权的委托理财行为。

应用举例

第三方理财协议是第三方理财机构与投资人签订的理财合约,第一方是客户(投资人);第二方是金融机构(比如基金、证券、银行、信托、保险);是关注客户的需求比关注产品更重要独立理财机构,它们不代表银行、保险等金融机构,却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求,判断所需投资工具,提供综合性的理财规划服务。市场上具有影响力的是诺亚财富、利得财富管理中心、展恒理财等。

对于权属清晰、未被挪用的个人三方监管委托理财,客户账户内资产是属于客户所有的财产,不作为清算财产,不纳入收购范围。对于资产被受托金融机构挪用的个人三方监管委托理财,个人债权纳入收购范围,同时追究第三方的责任。

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更新时间:2025/1/12 13:45:37