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出版社: 上海人民出版社; 第1版 (2005年8月1日)

平装: 215页

开本: 32开

ISBN: 7208057710

条形码: 9787208057715

尺寸: 20.9 x 14.7 x 1.4 cm

重量: 259 g

作者简介

唐庆华，1951年出生于上海。读中学时因发生“文化大革命”而辍学。嗣后，坚持自学数理化、外语、古典文学与历史。1974年被分配在街道废品收购站工作，利用业余时间翻译英文科技资料和文学作品。1977年以优异成绩被华东师范大学外语系英文专业录取。1980年获英国广播公司(BBC)主办的世界英语比赛第一名，应邀赴英国旅行。同年10月进入伦敦经济学院，1983年毕业于金融会计专业，获经济学理学士学位。旋又赴美进入哈佛大学商学院，1985年毕业，为新中国第一位获得哈佛大学工商管理硕士学位者。

作者有近20年从事投资管理的经验，是我国少数在华尔街长期工作的资深人士。

内容简介

随着经济条件的好转，人们手中的闲钱也日益增多，越来越多的人开始考虑如何让这些闲钱能够为自己带来更多的收益。于是，理财日渐成为人们日常生活的一个组成部分。不过，在我国国内，理财还只是一个新兴的理念，许多人的理财观尚未养成。《如何理财——现代家庭理财规划》一书恰是如何形成理财观以及怎样理财的一个很好的范本。

本书作者是1949年后中国大陆首位哈佛MBA，长期在美欧等地从事投资咨询，不仅熟知西方国家比较成熟的理财理念和理财方式，而且对国内的经济形势、国人的思维定式等也非常熟悉。在本书中，作者以典型的美国实况为例，全面探讨和剖析了现代社会个人和家庭的财务策划，涉及收支预算、置业安居、保险策划、子女教育、退休养老诸方面，所涉内容可谓涵盖了人的一生；同时，还相应介绍了国内目前的一些主要的理财渠道。由于理财投资产品种类繁多，且时时变化，所以作者在写作过程中，不以介绍具体理财产品为目标，而以培育理财理念为宗旨。有了正确的理财观念，那么面对纷繁的理财市场，你总能寻找到合适自己的产品。

细读本书，你会发现这是一本影响一生、惠泽家人的好书。无论你的理财目标如何，都可从本书获得有益的启示；都能应用或参考书中介绍的理财理念，把经济命脉掌握在自己的手中。还等什么，赶快行动吧，跟随本书作出你一生的理财规划。

媒体评论

书评

理财规划的第一步是你从年轻的时候就开始储蓄，持续一生。其次是避逸借贷，限制债务。然后，你就要考虑如何投资，投在何处。你必须小心谨慎，因为盲目无知的选择会导致严重亏损。如果你愿意花时间研究本书中的各种方案，你就能找到适合你的情况后果财规划，你的储投和你的未来就会得到保障。新中国必将有许多生活很富裕的人。如果你细读本书，你也将成为其中的一员。

——吉姆·罗杰斯

目录

致谢/1

序 吉姆·罗杰斯/1

导言

第一章 理财规划的基础

确立经济目标/4

清点资产负债表/5

理财规划和生涯规划/7

及早储投/8

理财规划须知/9

第二章 日常开支的理财规划和个人信用的建立

日常开支的预算/12

借钱/16

备用金/16

信用卡的功能/17

个人信用的建立/20

信用卡的保护/21

信用卡与欠债/22

失业/24

破产/25

第三章 保险规划

保险的缘起/27

人寿保险/29

医疗保险/35

丧失工作能力的保险/36

房屋保险/38

汽车保险/41

伞遮保险/43

商企业保险/44

家庭企业保险/46

保险经纪人/47

保险公司评级/47

国内的保险险种和家庭理财/48

第四章 购买住宅的理财规划

独立式房屋/51

共有公寓(多层式住宅)/52

房屋抵押贷款/53

偿债能力鉴定/53

房贷额的限定/58

房贷期限/61

利率/63

折扣点/65

重贷款/66

房地产经纪人/67

购房、纳税与投资/68

二次房屋抵押贷款/70

美国的房贷业/70

国内住宅市场和家庭理财/74

第五章 婚姻的理财规划

结婚/76

婚前协议/77

离婚/80

再婚/84

第六章 子女教育的理财规划

学位与收入/85

公立大学和私立大学/86

学费来源/87

教育经费的估测/89

教育储投的时间/90

教育储投的途径/92

无息票债券/94

大学储蓄银行/94

预付学费/95

教育储投与退休金储投/96

家庭教育/97

留学美国须知/98

国内的教育投资/101

第七章 投资与理财规划

投资的先决条件/103

备用金的储投/104

阶梯式投资/106

共同基金/107

短期货币市场基金/108

债券的种类/108

债券评级/110

债券共同基金/112

债券基金的风险/113

投资债券与债券基金的区别/114

股票的种类/115

股票共同基金的种类/116

合伙基金/118

房地产投资信托/119

投资绩效测量/120

风险承受度/125

风险承受度测验/127

投资调配/131

平均成本投资法/133

定期平衡/135

投资要点总结/135

国内基金业和家庭理财/137

第八章 退休养老的理财规划

完美的退休生活/139

人寿预测/140

退休后的收入来源/140

退休所需估测/144

增加退休收入/147

退休金的管理/148

雇员入股计划/148

年金计划/149

反向房屋抵押贷款/151

老年医疗保险/152

第九章 税务规划

税制与税收/155

追加税率/156

预扣代缴制/157

合法节税/158

节税途径/159

税务稽查/164

第十章 遗产规划

遗嘱/167

遗产分配/169

遗产法/170

遗嘱认证/171

遗嘱执行人/172

子女监护人/173

法律委托书/173

信托/174

信托受托人/176

节省遗产税/177

安乐死/179

第十一章 自办企业

追求梦想/181

自办企业的成功条件/182

特许经营业/189

收购现成企业/192

家办企业/193

政府支持/194

退休企业管理人员服务团/195

自办企业的财务策划/195

第十二章 全盘理财规划

97实现经济目标/197

全盘理财规划和局部理财规划/198

健全财务计划的尺度/200

定期审查/201

如何选择财务策划师/202

财务策划师的种类/203

财务策划客户的权利/205

理财规划与人生规划/206

结语