简介

工作规则

工作大事记

简介

中国银行业协会自律工作委员会（以下简称"自律委员会"）成立于2006年3月23日。自律委员会的宗旨是建立有效的银行业自律工作机制，维护银行业公平有序的市场环境，推进银行业诚信制度建设，打造银行业合规文化，促进银行业金融机构有序竞争和友好合作，提高银行业服务水平和从业人员素质，引领银行业持续健康发展。 自律委员会是行业自律工作的组织者和实施者，体现了银行业"自己管自己"的精神，对落实中国银行业协会自律、服务职责，维护公平竞争的市场环境，促进中国银行业的合作与有序竞争，具有积极的重要作用。自律委员会现有成员单位133家。

自律委员会的工作原则是"依法合规，公平公正"。

自律委员会的最高权力机构为全体成员会议。常务委员会为全体成员会议的执行机构，负责在全体成员会议闭会期间领导自律委员会开展日常工作。自律委员会设主任1名、常务副主任1名、副主任若干名。自律委员会办公室负责日常事务，设主任1名，副主任若干名。

自律委员会的工作职责：（一）组织制定并贯彻落实银行业自律公约及实施细则，组织自律公约执行情况的检查，并建立信息披露制度；（二）依据章程和行规行约，组织制定行业相关标准和业务规范，推动实施并监督成员执行，提高银行业服务水平；（三）建立健全银行业诚信制度，建立并完善银行业金融机构和从业人员信用信息监测体系，推进银行业信用体系建设；（四）组织制定银行业从业人员道德和行为准则，对银行业从业人员进行自律管理；（五）受理成员单位和社会公众的投诉，通过采取自律惩戒措施，约束成员依法合规经营，共同维护公平有序的市场环境；（六）完成协会委托办理的其他事项。

工作规则

中国银行业协会自律工作委员会工作规则

（经自律工作委员会第三届第一次全体成员大会审议通过）

第一章 总则

第一条 为明确中国银行业协会自律工作委员会（以下简称自律委员会）的工作职责，保障其及时、有效地开展各项工作，根据《银行业协会工作指引》和《中国银行业协会章程》，制订本规则。

第二条 自律委员会是中国银行业协会（以下简称"协会"）领导下的行业自律性专业组织，依照协会章程和本规则开展工作。

第三条 自律委员会的宗旨是建立有效的银行业自律工作机制，维护银行业公平有序的市场环境，推进银行业诚信制度建设，打造银行业合规文化，促进银行业金融机构有序竞争和友好合作，提高银行业服务水平和从业人员素质，引领银行业持续健康发展。

第四条 自律委员会的工作原则是依法合规，公平公正。

第二章 职责

第五条 自律委员会职责主要包括：

（一）组织制定并贯彻落实银行业自律公约及实施细则，组织自律公约执行情况的检查，并建立信息披露制度；

（二）依据章程和行规行约，组织制定行业相关标准和业务规范，推动实施并监督成员执行，提高银行业服务水平；

（三）建立健全银行业诚信制度，建立并完善银行业金融机构和从业人员信用信息监测体系，推进银行业信用体系建设；

（四）组织制定银行业从业人员道德和行为准则，对银行业从业人员进行自律管理；

（五）受理成员单位和社会公众的投诉，通过采取自律惩戒措施，约束成员依法合规经营，共同维护公平有序的市场环境；

（六）完成协会和各成员单位委托办理的其他事项。

第三章 成员

第六条 中国银行业协会的会员单位均可申请加入自律委员会。

第七条 协会的会员单位经申请，承诺遵守本规则并指定代表部门，即可成为自律委员会成员单位。

第八条 成员单位享有以下权利：

（一）选举权、被选举权和表决权；

（二）提出会议议案的提案权；

（三）对自律委员会的工作进行监督，并提出意见和建议；

（四）成员单位应当享有的其他权利。

第九条 成员单位承担以下义务：

（一）遵守自律委员会工作规则及各项规章制度，执行全体会议及常务委员会决议；

（二）自觉维护银行业公平有序的市场环境，维护自律委员会的合法权益和良好声誉；

（三）关心支持自律委员会工作，积极参加自律委员会各项活动；

（四）成员单位应当承担的其他义务。

第四章 全体会议

第十条 自律委员会的最高权力机构为全体成员会议（以下简称全体会议），由自律委员会全体成员单位组成，具体由成员单位负责自律规范管理工作的相关负责人组成。

第十一条 全体会议行使以下职责：

（一）审定、修订自律委员会的各项基本规章制度；

（二）选举自律委员会主任单位及常务委员会成员单位（以下简称常委单位）；

（三）审议自律委员会年度工作计划和工作报告；

（四）审议需由全体会议决定的其他事项。

第十二条 全体会议每年召开一次。经常务委员会或三分之一以上成员提议，可以召开临时会议。

第十三条 全体会议由常务委员会召集。召开全体会议，应当于会议召开七日前通知全体成员单位。全体会议可以根据需要邀请相关监管部门列席。

第十四条 全体会议需三分之二以上成员参加方能召开。全体会议的议题由常委单位、成员单位提出，经主任或常务副主任审定。

第十五条 全体会议决议实行表决制，每一成员单位一票。特殊情况下，可以根据需要采取书面方式进行表决。

第十六条 全体会议决议需四分之三以上到会成员表决通过方能生效。以书面方式进行的表决适用同样原则。

第五章 常务委员会

第十七条 自律委员会设常务委员会，常务委员会由15家常委单位组成。常委单位由全体会议选举产生，每届任期两年，连选可以连任。

常务委员会因工作需要可以决定增减常委单位。

第十八条 常务委员会行使以下职责：

（一）召集全体会议并向全体会议报告工作；

（二）执行全体会议通过的决议；

（三）在全体会议闭幕期间，行使全体会议的职责；

（四）审定委员会基本工作制度、行业自律规范和行业标准；

（五）组织、协调开展行业自律规范等相关活动；

（六）选聘办公室主任、副主任；

（七）负责全体会议授权的其他工作。

第十九条 常务委员会会议每年召开一次，需三分之二以上常委单位参加方能召开。经自律委员会主任或三分之一以上常委单位提议，可以召开临时会议。

第二十条 常务委员会会议由自律委员会主任（常务副主任）召集、主持。主任（常务副主任）不能履行职务时，由副主任主持；召开常务委员会，应当于会议召开三日前通知常委委员。常务委员会会议可以根据需要邀请相关监管部门列席。

第二十一条 常务委员会会议决议实行表决制，每一常委单位一票。特殊情况下，可以根据需要采取书面方式进行表决。

第二十二条 常务委员会会议决议需四分之三以上到会常委单位表决通过方能生效。以书面方式进行的表决适用同样原则。

第六章 办公室

第二十三条 自律委员会设办公室，负责日常事务。办公室设在协会秘书处自律部。

第二十四条 自律委员会办公室设主任一人，副主任若干人，主任由协会秘书处推荐，副主任由常委单位推荐。办公室主任、副主任由常务委员会聘任。

第二十五条 办公室行使以下职责：

（一）组织自律委员会履职；

（二）负责全体会议和常务委员会会议的组织工作；

（三）具体落实全体会议和常务委员会会议的决议事项；

（四）负责自律委员会日常管理工作；

（五）其他全体会议和常务委员会会议交办的其他工作。

第七章 主任

第二十六条 自律委员会设主任一人、常务副主任一人，副主任若干人。主任单位由协会专职副会长提名，副主任单位由主任单位提名。主任单位、副主任单位经常务委员会选举产生，每届任期两年，连选可以连任。原则上主任单位任期最长不超过两届。

主任和常务副主任人选从主任单位产生，由主任单位推荐；副主任人选从副主任单位产生，由副主任单位推荐。专业委员会主任由主任单位的高级管理层成员担任。

自律委员会主任、副主任选举产生后由协会理事会聘任，在协会理事会领导下主持自律委员会工作。

自律委员会主任、副主任同时为常务委员会主任、副主任。

第二十七条 自律委员会主任行使以下职责：

（一）主持召开全体会议和常务委员会会议；

（二）领导和组织自律委员会各项重要工作；

（三）向协会理事会和自律委员会全体会议报告工作；

（四）履行协会理事会授予的其他职责。

第八章 附则

第二十八条 本规则经自律委员会常务委员会审议通过并报协会核准后生效。

第二十九条 本规则由自律委员会负责修改和解释。

工作大事记

2005年

10月25日，组织会员单位在人民大会堂签署《中国银行业自律公约》、《中国银行业文明服务公约》，承诺通过公约的执行向社会公众提供优质文明服务，共同维护行业形象，推动中国银行业的稳步健康发展。

2006年

3月23日，召开自律工作委员会成立大会，宣告银行业将以"自己管自己"的精神，落实中国银行业协会自律、服务职责，维护公平竞争的市场环境，促进中国银行业的合作与有序竞争。

3月，制定并发布《中国银行业自律公约实施细则(试行)》、《中国银行业文明服务公约实施细则(试行)》，明确操作办法，增强《中国银行业自律公约》、《中国银行业文明服务公约》的适用性和可行性。

3月起，启动银行卡类业务、电子银行业务、代理类中间业务等行业收费指导价格和基本结算类业务政府指导价格调整建议的研究开发工作，开创了银行业服务定价成本测算的先河。

7月7日，联合银行业治理商业贿赂领导小组办公室举办"中国银行业反商业贿赂承诺暨签约大会"系列活动，组织制定并签署《中国银行业反商业贿赂承诺》、《中国银行业从业人员流动公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》及《中国银行业从业人员道德行为公约》，以维护金融秩序，营造银行业公平竞争环境。

9月，向银行业治理商业贿赂领导小组办公室提交《发挥行业自律职能作用 构建银行业治理商业贿赂长效机制》的工作报告。

12月，组织地方协会和部分银行机构对中间业务领域中的正当与不正当交易及商业贿赂行为进行调研。

6月-12月 开展"中国银行业文明规范服务竞赛"及"2006年度中国银行业文明规范服务示范单位"评选活动，对评选出的示范单位进行表彰以带动全行业服务水平的提升。

2007年

2月，组织会员单位制定并推出《银行业从业人员职业操守》，以规范银行业从业人员职业行为、提高整体素质和职业道德水准。

3月，组织会员单位制定并签署《中国银行业代理人身保险业务自律公约》，以规范银行兼业代理人身保险业务行为、打击商业贿赂、遏制恶性竞争、建立自我约束和相互监督机制、促进银行保险业务持续健康发展。

4月，制定并发布《中国银行业文明规范服务工作指引（试行）》，以规范银行业文明规范服务工作管理、全面提升银行业服务水平、树立银行业良好社会形象。

4月6日，针对市场反应强烈的ATM机跨行查询收费问题，经会员银行协商、自律委员会常委会决议，取消人民币ATM机跨行查询费用，要求各会员银行坚持以客户为中心，服务社会大众，承担应有的社会责任和义务。

4月29日，召开中国银行业文明规范服务大会，启动中国银行业文明规范服务系列活动及以"构建和谐金融环境 塑造和谐服务形象"为主题的文明服务月活动。

8月，全面开展银行业公约执行情况及2006年度中国银行业文明规范服务示范单位抽查工作。

8月，制定并发布《关于加强商业银行节假日金融服务的指导意见》。

9月27日，召开中国银行业文明服务月活动总结表彰大会，对表现突出的交通银行等19家银行和山东省银行业协会等13家地方银行业协会进行表彰。

2008年

2月，制定并发布《关于全力做好抗灾救灾金融服务工作倡议书》，倡议各会员单位全力做好抗灾救灾金融服务工作，为构建和谐社会做出银行业应有的贡献。

2月26日，召开中国银行业迎奥运文明规范服务系列活动动员大会，面向全国银行业金融机构发出"深入开展迎奥运文明规范服务系列活动倡议书"，部署中国银行业迎奥运文明规范服务系列活动；召开中国银行业迎奥运文明规范服务系列活动联席会议。

3月11日，举办"改进银行服务 构建和谐银行"论坛，蒋超良会长就"认真倾听并积极响应消费者的诉求"答记者问。

5月15日，向会员单位发布《关于全力做好银行业抗震救灾金融服务工作的紧急倡议》，并联合工、农、中、建、交、邮政储蓄六家银行共同发出《关于做好抗震救灾银行业金融服务的六项特别承诺》。

6月5日-20日，以通讯方式召开自律委员会二届一次会议，讨论并通过了《中国银行业协会自律工作委员会工作规则（修订稿）》、《中国银行业协会自律工作委员会第二届常务委员会推荐名单》。

7月，组织开展奥运金融服务备战情况检查，召开中国银行业迎奥运文明规范服务系列活动工作座谈会及中国银行业文明规范服务示范单位现场经验交流会，通报对六个奥运赛区城市银行业奥运金融服务专项检查情况，进一步明确奥运倒记时阶段提升银行业金融服务工作的重点。

7月28日，参加在2008北京国际新闻中心召开的奥运金融服务专题新闻发布会，从营业网点建设、服务环境及能力改进情况、应急机制建设三个方面介绍了中国银行业奥运金融服务工作的准备情况。

10月28日，召开自律委员会二届一次常委会议，选举产生第二届自律工作委员会主任、常务副主任及副主任，聘任自律工作委员会办公室主任及副主任。

11月17日，与银监会共同组织召开"全国银行业奥运金融服务总结表彰大会"，全面总结奥运金融服务成功经验，向30家"中国银行业迎奥运文明规范服务系列活动组织奖"获奖单位和996家"2008年度中国银行业文明规范服务示范单位"颁发奖牌和荣誉证书。

12月10日，联合国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、中国邮政储蓄银行公开发布《中国银行业金融机构贯彻落实中央"金融促进经济发展九项措施"的六点共识》，表明中国银行业采取有效措施，切实加大信贷支持力度，努力做好保持经济平稳较快增长的各项金融服务工作的信心和决心。向各会员单位印发《关于近期围绕贯彻落实中央"扩大内需促进经济增长"政策，加强银行业金融机构自律工作的几点意见》的通知，要求会员单位加强自律约束，共同营造良好的行业氛围。

2009年

1月20日，印发《中国银行业协会自律工作委员会关于为严重老弱病残等特殊客户做好人性化服务的紧急通知》，对特殊客户银行服务提出自律性要求。

3月，启动《中国银行业零售业务服务规范》课题研究工作。

5月，启动《中国银行业客户服务中心服务规范》课题研究工作。

6月18日-19日，组织召开2009年银行服务收费第一次联席会议，邀请国家发改委价格司、银监会创新部领导参会，研讨对《商业银行服务价格管理暂行办法》的修改意见，以及当前银行服务收费中存在的消费者反映强烈的突出问题与解决方案。

6月3日，经自律委员会常委会议审议通过，正式出台《中国银行业柜面服务规范》、《中国银行业营业网点服务突发事件应急处理工作指引》及《中国银行业营业网点服务突发事件应急处理预案示范文本》、《中国银行业从业人员流动公约（修订稿）》、《中国银行业从业人员劳动合同示范文本》。

6月，启动《理财产品客户评估问卷基本模板》及宣传示范文本课题研究工作，组织召开课题研讨会。

7月22日，经自律委员会常委会议审议通过，印发《中国银行业文明规范服务示范单位管理办法》、《中国银行业文明规范服务千佳示范单位考核标准》、《中国银行业文明规范服务百佳示范单位考核标准》及《2009年度中国银行业文明规范服务百佳示范单位评选活动方案》。

7月，启动《中国银行业大堂经理服务规范》研究工作。

8月3日-4日，召开中国银行业文明规范服务工作会议，部署2009年度中国银行业文明规范服务百佳示范单位评选活动，研讨银行业文明规范服务管理工作。

2010年

1月14日-23日 赴北京、上海、西安、济南开展《中国银行业公平对待消费者公约》调研座谈。

1月20日 召开银行业贷款三查优秀报告评选终审会，积极贯彻落实银监会刘明康主席"在银行业掀起一个信贷员三查报告质量的评优和展示推荐活动"的重要指示精神，按照《银行业贷款三查优秀报告评选标准》，经过专家组初审、二审，评选出一等奖、二等奖、三等奖和优秀奖共100篇，引导会员单位重视和加强贷款三查工作，在银行业推广贷款三查工作经验。

1月27日 在上海举办以"走近世博"为题的世博知识专题讲座。

2月1日 召开自律工作委员会第二届常务委员会第四次会议，审议并原则通过《中国银行业公平对待消费者自律公约》。

2月1日 举办2009年度中国银行业文明规范服务百佳示范单位颁奖典礼，对"2009年度中国银行业文明规范服务百佳示范单位"授牌表彰，向获得评选活动最佳组织奖、突出贡献奖、创建鼓励奖的获奖单位颁发奖杯。

2月4日 召开《关于规范做好个人房地产按揭贷款业务 维护市场秩序的自律共识》执行情况座谈会，对自律共识贯彻执行情况进行通报。

2月 印发《关于做好广州亚运会期间金融服务工作的通知》（银协发[2010]11号），从学习培训、流程优化、应急演练等方面，引导会员单位积极响应办成一届有特色、高水平的亚运会的号召，切实做好亚运会期间的金融服务工作，塑造中国银行业良好的国际形象。

3月10日 与中国消费者协会共同参加"公平对待消费者，打造友好型银行"网上访谈活动。

3月15日 召开"3.15"专题新闻发布会，发布《中国银行业零售业务服务规范》、《商业银行理财客户风险评估问卷基本模版》及《银行理财产品宣传示范文本》、《中国银行业客户服务中心服务规范》、《中国银行业营业网点大堂经理服务规范》、《中国银行业柜面服务规范》等系列服务规范标准及《中国银行业公平对待消费者自律公约》。中央电视台《新闻联播》节目等对发布会有关情况进行了重点报道。

3月 组织开展国外银行业服务定价问题研究课题组出国考察，学习国外商业银行服务收费定价管理体系及方法。

4月 组织会员单位签署并印发《中国银行业公平对待消费者自律公约》（银协发[2010]23号）。

4月 启动《中国银行业存款业务自律公约》制定工作。

4月 组织开展中国银行业世博金融服务情况检查，全面掌握上海等重点区域世博金融服务准备情况及世博服务应急预案制定落实情况。

4月 开展"2009年度中国银行业文明规范服务百佳示范单位"宣传展示、经验交流工作，在江苏、海南、陕西三个地区召开"迎世博盛会，展百佳风采--中国银行业文明规范服务百佳示范单位现场经验交流会"，交流世博金融服务、服务体系建设、网点管理、提升客户服务感受等方面的工作经验和体会。

4月-5月 组织开展银行业支持汶川、玉树地震灾区灾后重建工作，向各会员单位印发《中国银行业协会关于开展以实际行动支援青海玉树抗震救灾倡议书》（银协发[2010]29号），开展会员单位青海玉树抗震救灾捐款统计表汇总及相关宣传报道工作。

5月-11月 编发14期《中国银行业世博金融服务系列活动专报》，集中反映交通银行、工商银行、兴业银行、上海银行等会员单位系列活动开展情况及备战世博金融服务的重要举措。

5月 组织开展中国消费者协会《商业银行消费者满意指数测评结果》分析、反馈工作，邀请银行业满意度测评及统计学工作方面的专家进行深入解析，积极维护银行业声誉。

5月-11月 组织开展《中国银行业自律公约》、《中国银行业公平对待消费者自律公约》等行业公约执行情况检查，引导会员单位认真践行公约和职业操守，强化自律约束意识，抑制和纠正违约行为，优化业内发展环境，规范市场竞争秩序，推进合规文化建设。

5月-6月 启动《中国银行业个人住房贷款业务自律公约》、《走近银行理财产品投资人读本》、《中国银行业票据业务规范》制定工作。

6月 积极应对、及时处理跨行转账失败照收手续费问题，建议商业银行加大业务宣传力度和柜面人员培训力度，同时对于客户将汇入行填写错误的汇款分析原因区别对待。

6月 高度重视、果断处理零钞清点费问题，全面掌握银行业收取零钞清点费等有关情况，积极应对社会舆论，维护会员单位权益。

6月 迅速反应、稳妥处理ATM跨行取款收费问题，制定统一的媒体应对口径，表明商业银行ATM跨行取款收费属于市场调节价，自主调整是合理合法的，建议客户根据自身情况选择交易。

6月28日 召开银行业贷款三查优秀报告评选表彰暨经验交流会，向获奖单位颁发荣誉证书，共同分享优秀贷款"三查"工作经验。

7月 印发《2010年度中国银行业文明规范服务千佳示范单位评选活动方案》（银协发[2010]56号），启动2010年度中国银行业文明规范服务千佳示范单位评选活动。

7月 印发《中国银行业协会转发国家质检总局等七部委关于开展2010年全国"质量月"活动的通知》（银协发[2010]58号），组织各会员单位深入开展以"抓质量水平提升，促发展方式转变"为主题的"质量月"活动，努力培育全行业重视服务质量、人人关心服务质量的良好氛围，全面提升银行业服务质量和水平。

7月9日 召开自律工作委员会第二届常务委员会第五次会议，研究讨论《2010年度中国银行业文明规范服务千佳示范单位评选活动方案（讨论稿）》、《自律工作委员会2010年上半年工作总结及下半年工作计划》、《关于自律工作委员会内设工作组的方案（讨论稿）》。

7月14日-15日 召开2010年银行服务收费自律工作第一次联席会议，达成"建立服务收费联络员制度、建立沟通与协调机制、努力营造良好的银行服务收费环境、健全服务收费定价体系、形成科学的定价机制、提高服务收费信息透明度"等六项会议共识。

8月2日 召开关于房贷、存款、服务收费热点问题情况通报会，针对房贷、存款、服务收费等工作向会员银行通报有关情况并提出自律性要求，要求会员单位严格执行《商业银行服务价格管理暂行办法》，进一步加强沟通报告机制，认真执行2010年银行服务收费自律工作第一次联席会议达成的六项会议共识，积极稳妥地开展服务收费工作，共建良好的服务收费环境。

8月 完成对《商业银行服务价格管理办法（征求意见稿）》的修改意见，报送国家发改委价格司和中国银监会业务创新部。

8月 组织开展以"金融服务，让世博更美好！"为主题、以客户体验活动和客户采访活动为主要内容的专题活动。8月28日，召开中国银行业世博金融服务专题座谈会及大堂经理培训会，阶段性总结中国银行业世博金融服务系列活动经验，展示服务成果和典型服务事例，开展世博金融服务大堂经理培训，深刻探讨银行服务存在问题的解决思路、客户对银行服务的期待及银行服务创新的方向与趋势等。

8月27日、30日 在上海、温州召开《中国银行业存款业务自律公约》及《中国银行业个人住房贷款业务自律公约》调研座谈会。

9月 启动《中国银行业服务项目知识大全百姓读本》课题研究，与会员单位共同研讨如何做好普及银行基本业务知识，引导消费者充分利用各项服务项目和设施省钱办理业务等工作。

10月9日 召开《中国银行业存款业务自律公约》课题评审会。

10月-11月 组织开展2010年度中国银行业文明规范服务千佳示范单位检查工作，全面掌握千佳示范单位候选单位整体情况。

10月 组织第三方测评公司开展北京地区银行网点排队问题专项调研，北京地区银行网点排队等候时间超过15分钟的客户占比已降至4成以内，较2009年大幅降低了10个百分点，客户排长队现象得到极大改观。

10月 赴北京、山西、四川等地开展《中国银行业票据业务规范》调研。

11月22日 召开《中国银行业个人住房贷款业务自律公约》课题评审会。

11月23日 召开《走近银行理财产品投资人读本》课题评审会。

12月 印发《关于加强银行服务收费自律工作的六点共识》（银协发[2010]98号），要求会员单位充分尊重客户知情权和选择权，进一步规范银行服务收费行为，对涉及社会公众的基本保障性银行服务，尤其是涉及低收入、弱势群体的银行服务，尽量少收或免收服务费，以优质文明规范服务回馈社会。

12月7日 召开自律工作委员会第二届常务委员会第六次会议，审议通过2010年度中国银行业文明规范服务千佳示范单位名单、《中国银行业存款业务自律公约》及《中国银行业票据业务规范》、《中国银行业个人住房贷款业务自律公约》、《走近银行理财产品投资人读本》、《中国银行业协会自律工作委员会2010年工作总结和2011年工作计划》。

12月9日-10日 召开2010年中国银行业服务收费自律工作第二次联席会议，共同研究贯彻国务院9月28日关于商业银行服务收费工作会议的指示精神，进一步加强监管机构、银行业协会及商业银行之间的沟通、协调；分组研讨并修订《中国银行业服务项目知识大全百姓读本（初稿）》。